Bedah Regulasi POJK Nomor 4 Tahun 2026: Strategi Penyelenggaraan Produk Investasi Perbankan Syariah Berbasis Mudharabah
Bedah Regulasi POJK Nomor 4 Tahun 2026: Strategi Penyelenggaraan Produk Investasi Perbankan Syariah Berbasis Mudharabah
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai implementasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 4 Tahun 2026 tentang Penyelenggaraan Produk Investasi Perbankan Syariah, khususnya produk investasi berbasis akad mudharabah. Regulasi ini menjadi tonggak penting dalam penguatan industri perbankan syariah karena menegaskan pemisahan antara produk simpanan dan produk investasi, termasuk penegasan mekanisme profit and loss sharing yang mencerminkan karakteristik investasi syariah sesungguhnya. Peserta akan mempelajari kerangka regulasi, model bisnis produk investasi syariah, tata kelola, perlindungan nasabah investor, serta strategi pengembangan produk investasi yang kompetitif dan sesuai prinsip syariah.
Selain aspek regulasi, pelatihan ini juga membahas implementasi praktis penyelenggaraan produk investasi mudharabah di BUS, UUS, dan BPRS, mulai dari desain produk, pengelolaan risiko investasi, penguatan governance, transparansi informasi, hingga strategi pemasaran dan digitalisasi layanan investasi syariah. Peserta akan memperoleh pemahaman mendalam mengenai tantangan implementasi, mitigasi risiko reputasi dan kepatuhan syariah, serta langkah membangun produk investasi syariah yang terpercaya, inklusif, dan berkelanjutan sesuai arah pengembangan industri keuangan syariah nasional.
Objectives
- Memahami substansi POJK Nomor 4 Tahun 2026 tentang Penyelenggaraan Produk Investasi Perbankan Syariah beserta implikasinya terhadap model bisnis BUS, UUS, dan BPRS.
- Menguasai konsep dasar produk investasi syariah berbasis mudharabah, termasuk karakteristik profit and loss sharing, pembagian risiko, dan perbedaannya dengan produk simpanan syariah.
- Mampu menyusun strategi pengembangan produk investasi syariah yang inovatif, kompetitif, dan tetap memenuhi prinsip syariah serta ketentuan regulator.
- Memahami tata kelola, manajemen risiko, dan mekanisme perlindungan nasabah investor dalam penyelenggaraan produk investasi perbankan syariah.
- Meningkatkan kemampuan dalam melakukan desain akad, pengelolaan portofolio investasi, serta penyusunan kebijakan internal terkait produk investasi mudharabah.
- Memahami strategi implementasi operasional, pelaporan, transparansi informasi, dan digitalisasi layanan investasi syariah berbasis teknologi.
- Mampu mengidentifikasi tantangan implementasi POJK 4/2026 serta menyusun langkah mitigasi risiko hukum, kepatuhan, reputasi, dan risiko investasi secara efektif
Course outline
1. Konsep Dasar Produk Investasi Perbankan Syariah
- Definisi produk investasi syariah
- Konsep profit and loss sharing
- Karakteristik investasi syariah
- Perbedaan investasi dan simpanan
- Prinsip dasar akad mudharabah
- Hubungan shahibul maal dan mudharib
- Konsep risk sharing dalam syariah
- Filosofi investasi syariah modern
2. Bedah Regulasi POJK Nomor 4 Tahun 2026
- Latar belakang penerbitan regulasi
- Hubungan dengan UU P2SK
- Ruang lingkup pengaturan POJK
- Definisi produk investasi syariah
- Ketentuan pemisahan DPK dan investasi
- Kewajiban penerapan prinsip syariah
- Ketentuan perlindungan nasabah investor
- Pengawasan regulator terhadap produk investasi
- Masa transisi dan implementasi regulasi
- Sanksi dan konsekuensi ketidakpatuhan
3. Akad Mudharabah dalam Produk Investasi
- Jenis akad mudharabah
- Mudharabah mutlaqah
- Mudharabah muqayyadah
- Struktur hubungan investasi
- Penetapan nisbah bagi hasil
- Mekanisme pembagian keuntungan
- Mekanisme penanggung risiko
- Ketentuan kerugian investasi
- Pengakhiran akad mudharabah
4. Desain Produk Investasi Syariah
- Product development framework
- Penentuan segmentasi investor
- Penyusunan fitur produk investasi
- Strategi tenor investasi
- Struktur return investasi
- Penentuan underlying asset
- Penyusunan akad dan dokumentasi
- Product approval process
- Strategi diferensiasi produk
5. Tata Kelola Produk Investasi Syariah
- Governance produk investasi
- Peran Direksi dan Komisaris
- Peran Dewan Pengawas Syariah
- Pengawasan kepatuhan syariah
- Kebijakan internal produk investasi
- Pengendalian internal investasi
- Transparansi pengelolaan dana
- Mekanisme pelaporan governance
6. Manajemen Risiko Produk Mudharabah
- Risiko investasi syariah
- Risiko pasar dan likuiditas
- Risiko kepatuhan syariah
- Risiko reputasi
- Risiko operasional
- Risiko mismatch return
- Risk assessment produk investasi
- Mitigasi risiko investasi
- Contingency plan investasi syariah
7. Perlindungan Nasabah Investor
- Prinsip transparansi informasi
- Disclosure risiko investasi
- Hak dan kewajiban investor
- Penanganan pengaduan nasabah
- Edukasi investor syariah
- Perlindungan data investor
- Penyelesaian sengketa investasi
- Prinsip fairness dalam investasi syariah
8. Strategi Pengelolaan Dana Investasi
- Strategi penempatan dana
- Pengelolaan portofolio investasi
- Asset allocation syariah
- Pengelolaan kualitas pembiayaan
- Strategi menjaga profitabilitas
- Monitoring kinerja investasi
- Evaluasi hasil investasi
- Sustainability investasi syariah
9. Aspek Akuntansi dan Pelaporan
- PSAK terkait mudharabah
- Pencatatan dana investasi
- Pengakuan pendapatan bagi hasil
- Perlakuan kerugian investasi
- Penyusunan laporan investasi
- Pelaporan kepada regulator
- Transparansi laporan kepada investor
- Audit produk investasi syariah
10. Kepatuhan Syariah dan Fatwa DSN-MUI
- Fatwa DSN-MUI terkait mudharabah
- Review akad investasi
- Pengawasan implementasi akad
- Sharia compliance monitoring
- Penanganan non-sharia compliance
- Audit syariah produk investasi
- Mekanisme cleansing pendapatan
- Integrasi governance dan compliance
11. Digitalisasi Produk Investasi Syariah
- Digital banking syariah
- Platform investasi digital
- Digital onboarding investor
- Electronic akad dan dokumentasi
- Cybersecurity investasi digital
- Monitoring transaksi digital
- Integrasi mobile banking syariah
- Inovasi fintech syariah
12. Strategi Pemasaran Produk Investasi Syariah
- Market positioning produk
- Segmentasi investor syariah
- Strategi edukasi pasar
- Penguatan literasi investasi syariah
- Branding produk investasi
- Strategi distribusi produk
- Omnichannel marketing strategy
- Strategi meningkatkan trust investor
13. Implementasi Operasional Produk Investasi
- SOP penyelenggaraan investasi
- Mekanisme onboarding nasabah
- Administrasi akad investasi
- Pengelolaan operasional harian
- Monitoring performa investasi
- Rekonsiliasi dana investasi
- Pengendalian operasional
- Evaluasi efektivitas operasional
14. Tantangan dan Strategi Industri
- Tantangan implementasi POJK
- Persaingan produk investasi
- Penguatan daya saing bank syariah
- Strategi meningkatkan market share
- Tantangan literasi investor
- Pengelolaan ekspektasi return
- Benchmark industri global
- Strategi pengembangan berkelanjutan
15. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus implementasi mudharabah
- Evaluasi produk investasi syariah
- Analisis kegagalan dan keberhasilan produk
- Simulasi penyusunan produk investasi
- Workshop desain akad investasi
- Simulasi mitigasi risiko investasi
- Benchmark model Malaysia dan Timur Tengah
- Penyusunan action plan implementasi
Participants
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Law
- Finance
- Risk Management
- Treasury & Invesment
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
