Panduan Legal Operasional Perbankan
Panduan Legal Operasional Perbankan
Description
Kegiatan operasional perbankan melibatkan berbagai transaksi keuangan dan hubungan hukum dengan nasabah, mitra usaha, serta pihak regulator. Oleh karena itu, setiap aktivitas operasional bank harus dilaksanakan sesuai dengan ketentuan hukum yang berlaku agar terhindar dari risiko hukum, sengketa, maupun pelanggaran regulasi.
Dalam praktiknya, pegawai bank sering berhadapan dengan berbagai dokumen hukum seperti perjanjian kredit, pembukaan rekening, jaminan, serta dokumen transaksi lainnya. Pemahaman yang memadai mengenai aspek legal operasional perbankan menjadi sangat penting untuk memastikan bahwa seluruh proses bisnis berjalan sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan oleh regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia.
Objectives
- Memberikan pemahaman mengenai aspek hukum yang berkaitan dengan operasional perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam memahami dan menelaah dokumen hukum dalam kegiatan operasional bank.
- Membekali peserta dengan pengetahuan mengenai potensi risiko hukum dalam kegiatan operasional perbankan.
- Mendorong penerapan prinsip kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal bank.
- Mendukung penerapan prinsip Good Corporate Governance dalam kegiatan operasional perbankan.
Course outline
1. Kerangka Hukum Operasional Perbankan
- Dasar hukum kegiatan operasional bank
- Regulasi utama perbankan di Indonesia
- Peran regulator dalam pengawasan operasional bank
2. Legalitas Hubungan Bank dengan Nasabah
- Prinsip hubungan hukum antara bank dan nasabah
- Ketentuan pembukaan rekening dan identifikasi nasabah
- Hak dan kewajiban bank serta nasabah
3. Dokumen Hukum dalam Operasional Bank
- Jenis-jenis dokumen legal perbankan
- Perjanjian pembukaan rekening
- Perjanjian kredit dan perjanjian fasilitas perbankan
- Dokumen jaminan dan pengikatan agunan
4. Aspek Legal dalam Produk dan Layanan Bank
- Legalitas produk perbankan
- Ketentuan transaksi perbankan
- Perlindungan konsumen perbankan
5. Manajemen Risiko Hukum dalam Operasional
- Identifikasi potensi risiko hukum
- Mitigasi dan pengendalian risiko hukum
- Penanganan sengketa antara bank dan nasabah
6. Kepatuhan terhadap Regulasi
- Implementasi prinsip kepatuhan dalam operasional bank
- Penerapan prinsip kehati-hatian (prudential banking)
- Pelaporan dan pengawasan oleh regulator
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Operasional
- Divisi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
