Legal Banking Essentials
Legal Banking Essentials
Description
Industri perbankan merupakan salah satu sektor strategis yang memiliki peran sentral dalam perekonomian suatu negara. Bank tidak hanya bertugas menyalurkan dana dan menghimpun simpanan masyarakat, tetapi juga menjadi penopang stabilitas sistem keuangan. Dengan kompleksitas kegiatan operasionalnya, bank menghadapi berbagai risiko, termasuk risiko hukum yang dapat menimbulkan kerugian finansial, reputasi, dan sanksi dari regulator.
Setiap transaksi perbankan, mulai dari pembukaan rekening, pemberian kredit, pengelolaan agunan, hingga layanan digital banking, memiliki implikasi hukum yang signifikan. Kegagalan memahami aspek hukum dapat menimbulkan sengketa dengan nasabah, pelanggaran regulasi, hingga potensi litigasi yang merugikan bank. Oleh karena itu, pemahaman yang mendalam mengenai prinsip-prinsip hukum perbankan menjadi kebutuhan dasar bagi seluruh pegawai bank, tidak hanya bagi unit legal atau compliance.
Objectives
- Memberikan pemahaman mendasar mengenai prinsip hukum yang berlaku dalam industri perbankan.
- Meningkatkan pengetahuan peserta tentang regulasi perbankan nasional dan kewajiban kepatuhan.
- Membekali peserta dengan kemampuan menilai risiko hukum dalam kegiatan operasional bank.
- Memberikan keterampilan dalam penanganan dokumen legal dan kontrak perbankan.
- Mendukung penerapan prinsip good corporate governance melalui praktik legal yang tepat.
- Mendorong budaya kesadaran hukum (legal awareness) di seluruh unit organisasi bank.
Course outline
1. Dasar-Dasar Hukum Perbankan
- Fungsi hukum dalam industri perbankan
- Prinsip-prinsip hukum perbankan dan perlindungan hukum bagi bank
- Undang-Undang Perbankan dan regulasi terkait
2. Regulasi Perbankan dan Pengawasan
- Peran Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia
- Peraturan tentang prudential banking dan manajemen risiko
- Pelaporan bank dan kewajiban kepatuhan
3. Legalitas Produk dan Layanan Bank
- Pembukaan rekening dan kewajiban identifikasi nasabah (KYC)
- Perjanjian kredit, fasilitas pembiayaan, dan dokumentasi jaminan
- Layanan perbankan elektronik dan implikasi hukum
4. Dokumen dan Kontrak Perbankan
- Jenis dokumen legal di perbankan
- Penyusunan, peninjauan, dan pengelolaan dokumen kontrak
- Risiko hukum terkait dokumen yang tidak lengkap atau tidak sah
5. Manajemen Risiko Hukum
- Identifikasi risiko hukum dalam operasional bank
- Strategi mitigasi dan pengendalian risiko hukum
- Penanganan sengketa dan litigasi perbankan
6. Kepatuhan dan Etika Perbankan
- Prinsip kepatuhan (compliance) dan penerapannya
- Etika perbankan dan tanggung jawab hukum pegawai
- Integrasi kepatuhan dalam manajemen risiko legal
7. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus hukum nyata dalam perbankan
- Diskusi studi kasus sengketa perbankan dan mitigasinya
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis aspek legal
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kredit
- Divisi Operasional
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
