Penerapan Enhanced Due Diligence (EDD) Terhadap Beneficial Owner (BO) Korporasi Kompleks dan Politically Exposed Persons (PEPs)
Penerapan Enhanced Due Diligence (EDD) Terhadap Beneficial Owner (BO) Korporasi Kompleks dan Politically Exposed Persons (PEPs)
Description
Pelatihan ini membahas secara komprehensif penerapan Enhanced Due Diligence (EDD) dalam rangka penguatan kepatuhan Anti Pencucian Uang (APU), Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT), dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (PPPSPM), khususnya terhadap beneficial owner (BO) pada struktur korporasi kompleks serta nasabah dengan status Politically Exposed Persons (PEPs). Dalam praktik perbankan modern, risiko tertinggi sering muncul dari struktur kepemilikan yang berlapis, penggunaan nominee, offshore entity, serta hubungan bisnis yang melibatkan pejabat publik atau individu yang memiliki pengaruh politik.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai teknik identifikasi BO yang sebenarnya, analisis struktur korporasi berlapis, penilaian risiko PEPs, serta penerapan EDD berbasis risiko (risk-based approach). Peserta akan dibekali kemampuan untuk mendeteksi red flags kepemilikan tidak wajar, memahami kewajiban regulasi, serta menyusun strategi mitigasi risiko kepatuhan dan hukum dalam menghadapi potensi tindak pidana pencucian uang, korupsi, dan penyalahgunaan sistem keuangan melalui struktur korporasi kompleks.
Objectives
- Memahami secara komprehensif konsep Beneficial Owner (BO) dan PEPs dalam kerangka APU, PPT, dan PPPSPM.
- Mampu mengidentifikasi struktur kepemilikan korporasi kompleks, termasuk penggunaan nominee, shell company, dan layered ownership.
- Menguasai teknik penerapan Enhanced Due Diligence (EDD) berbasis risiko terhadap nasabah berisiko tinggi.
- Memahami standar regulasi nasional dan internasional terkait BO dan PEPs, termasuk rekomendasi FATF.
- Meningkatkan kemampuan analisis risiko reputasi, hukum, dan operasional terhadap nasabah PEPs dan korporasi kompleks.
- Menguasai teknik verifikasi sumber dana (Source of Funds) dan sumber kekayaan (Source of Wealth).
- Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko kepatuhan dan pembuktian dalam pengawasan regulator maupun proses investigasi
Course outline
1. Konsep Dasar Beneficial Owner (BO)
- Definisi Beneficial Owner dalam regulasi APU PPT
- Perbedaan legal owner vs beneficial owner
- Indikator kepemilikan dan pengendalian efektif
- Struktur kepemilikan langsung dan tidak langsung
- Risiko penggunaan nominee arrangement
- Shell company dan special purpose vehicle (SPV)
- Kompleksitas ownership layering
- Tujuan identifikasi BO dalam sistem keuangan
2. Konsep Politically Exposed Persons (PEPs)
- Definisi PEPs (domestik dan asing)
- Kategori PEPs: eksekutif, legislatif, yudikatif
- PEPs keluarga dan close associates
- Risiko korupsi dan abuse of power
- PEPs dalam transaksi lintas negara
- Penilaian reputational risk PEPs
- Exit strategy hubungan bisnis dengan PEPs
- Red flags dalam hubungan PEPs
3. Kerangka Regulasi EDD, BO, dan PEPs
- Ketentuan APU PPT dan PPPSPM di sektor perbankan
- Rekomendasi FATF terkait BO dan PEPs
- Kewajiban KYC dan CDD/EDD
- Risk Based Approach dalam kepatuhan
- Kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan
- Pengawasan OJK dan PPATK
- Integrasi compliance dengan governance bank
- Sanksi hukum atas ketidakpatuhan
4. Identifikasi Struktur Korporasi Kompleks
- Struktur multi-layered ownership
- Offshore company dan tax haven structure
- Trust, foundation, dan nominee arrangement
- Ultimate control vs formal ownership
- Cross-border corporate structure
- Group perusahaan dan subsidiary chain
- Identifikasi beneficial ownership tersembunyi
- Red flag struktur korporasi tidak transparan
5. Teknik Enhanced Due Diligence (EDD)
- Perbedaan CDD dan EDD
- Trigger EDD dalam praktik perbankan
- Verifikasi identitas lanjutan nasabah
- Deep background check
- Verification of Source of Funds (SoF)
- Verification of Source of Wealth (SoW)
- Media screening dan adverse media check
- Continuous monitoring nasabah berisiko tinggi
6. Risk Assessment terhadap BO dan PEPs
- Risk scoring nasabah PEPs
- Country risk dan jurisdiction risk
- Industry risk dan transactional risk
- Reputational risk assessment
- Corruption risk indicator
- Conflict of interest analysis
- Behavioral transaction monitoring
- Periodic risk re-assessment
7. Red Flags dalam BO dan PEPs
- Kepemilikan tidak proporsional dengan profil kekayaan
- Struktur perusahaan terlalu kompleks tanpa alasan bisnis jelas
- Transaksi tidak sesuai profil nasabah
- Penggunaan pihak ketiga tanpa alasan ekonomi
- Dana masuk dari negara berisiko tinggi
- Transaksi berulang tanpa underlying activity jelas
- Perubahan kepemilikan mendadak
- Hubungan dengan entitas terdampak sanksi
8. Pengawasan Transaksi dan Monitoring Berkelanjutan
- Transaction monitoring system
- Behavioral analytics nasabah
- Real-time monitoring transaksi
- Pattern recognition transaksi mencurigakan
- Threshold dan alert system
- Case management dalam investigasi
- Escalation process internal
- Dokumentasi hasil monitoring
9. Hubungan EDD dengan PPPSPM dan AML/CFT
- Integrasi EDD dalam AML framework
- Risiko proliferasi pada PEPs dan BO kompleks
- Screening terhadap sanctions list
- Kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan
- Penguatan governance berbasis risiko
- Sinkronisasi dengan compliance program bank
- Peran unit kerja kepatuhan
- Audit internal dan pengawasan regulator
10. Risiko Hukum dan Kepatuhan Bank
- Risiko pidana korporasi dalam AML failure
- Tanggung jawab direksi dan pejabat bank
- Risiko sanksi administratif OJK
- Risiko reputasi dan kehilangan kepercayaan publik
- Risiko gugatan nasabah
- Failure to identify BO/PEPs
- Kelalaian dalam EDD
- Pertanggungjawaban sistem pengawasan
11. Investigasi dan Dokumentasi Kepatuhan
- Dokumentasi EDD secara komprehensif
- Audit trail kepemilikan korporasi
- Analisis dokumen legal perusahaan
- Penggunaan open-source intelligence (OSINT)
- Cross-check data global database
- Evidence collection untuk regulator
- Case file management
- Standar pembuktian internal bank
12. Studi Kasus dan Best Practice Implementasi
- Studi kasus penyamaran beneficial owner
- Studi kasus PEPs dalam transaksi perbankan
- Analisis kegagalan identifikasi BO
- Simulasi EDD terhadap korporasi kompleks
- Simulasi investigasi transaksi mencurigakan
- Best practice global AML compliance
- Strategi mitigasi risiko BO dan PEPs
- Penguatan sistem kepatuhan berbasis teknologi
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Law
- Audit Internal
- Corporate Secretary & Humas
- Finance
- Leadership Program
- Information Technology
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
