Strategi Pendanaan Kreatif (Wholesale Funding) di Tengah Pengetatan Likuiditas Domestik
Strategi Pendanaan Kreatif (Wholesale Funding) di Tengah Pengetatan Likuiditas Domestik
Description
Dinamika suku bunga, persaingan penghimpunan dana pihak ketiga (DPK), volatilitas pasar keuangan, serta kebijakan moneter yang lebih ketat telah menciptakan tantangan likuiditas yang semakin kompleks bagi industri perbankan. Dalam kondisi tersebut, bank dituntut untuk tidak hanya mengandalkan sumber pendanaan konvensional, tetapi juga mengembangkan strategi pendanaan yang lebih kreatif, fleksibel, dan terdiversifikasi melalui berbagai instrumen wholesale funding.
Pemanfaatan sumber pendanaan seperti pinjaman antarbank, negotiable certificate of deposit (NCD), obligasi, medium term notes (MTN), repo, syndicated loan, hingga pendanaan dari lembaga keuangan internasional menjadi alternatif penting untuk menjaga likuiditas, mendukung pertumbuhan kredit, serta meningkatkan ketahanan struktur pendanaan bank. Namun demikian, strategi tersebut harus dikelola secara hati-hati dengan memperhatikan risiko likuiditas, risiko pasar, risiko suku bunga, risiko refinancing, serta kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai strategi pengelolaan wholesale funding, optimalisasi struktur pendanaan, mitigasi risiko likuiditas, serta penyusunan funding strategy yang adaptif dalam menghadapi kondisi pasar yang penuh tantangan..
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami kondisi dan tantangan likuiditas yang memengaruhi industri perbankan.
- Memahami konsep, karakteristik, dan peran wholesale funding dalam strategi pendanaan bank.
- Mengidentifikasi berbagai sumber pendanaan alternatif selain DPK.
- Menyusun strategi diversifikasi sumber pendanaan yang efektif.
- Mengelola risiko likuiditas dan risiko refinancing terkait wholesale funding.
- Mengoptimalkan struktur pendanaan untuk mendukung pertumbuhan bisnis bank.
- Memahami dampak kondisi pasar dan kebijakan moneter terhadap strategi funding.
- Menyusun funding plan yang berkelanjutan dan sesuai dengan profil risiko bank
Course outline
1. Dinamika Likuiditas dan Kondisi Pasar Keuangan
- Tren likuiditas industri perbankan
- Dampak kebijakan moneter terhadap funding bank
- Persaingan penghimpunan dana di industri perbankan
- Tantangan funding di tengah volatilitas pasar
2. Konsep dan Strategi Wholesale Funding
- Definisi dan karakteristik wholesale funding
- Perbedaan retail funding dan wholesale funding
- Peran wholesale funding dalam struktur pendanaan bank
- Strategi diversifikasi sumber dana
3. Instrumen Pendanaan Pasar Uang
- Interbank borrowing
- Call money dan money market placement
- Negotiable Certificate of Deposit (NCD)
- Commercial paper dan instrumen pasar uang lainnya
4. Pendanaan Melalui Pasar Modal
- Obligasi bank
- Medium Term Notes (MTN)
- Subordinated bonds
- Sustainability bonds dan green bonds
- Strategi penerbitan instrumen utang
5. Pemanfaatan Repo dan Securities Financing
- Mekanisme repo transaction
- Pengelolaan collateral
- Strategi memperoleh likuiditas melalui surat berharga
- Risiko dan mitigasi transaksi repo
6. Pendanaan Melalui Sindikasi dan Lembaga Keuangan
- Syndicated loan
- Club deal financing
- Pendanaan dari lembaga multilateral
- Pendanaan dari lembaga keuangan internasional
- Cross-border funding strategy
7. Pengelolaan Risiko Wholesale Funding
- Liquidity risk
- Refinancing risk
- Interest rate risk
- Market risk
- Concentration funding risk
8. Asset Liability Management (ALM) dan Funding Strategy
- Integrasi funding strategy dengan ALM
- Gap analysis likuiditas
- Funding maturity profile
- Stress testing likuiditas
- Contingency Funding Plan (CFP)
9. Regulasi dan Tata Kelola Pendanaan Bank
- Ketentuan regulator terkait likuiditas
- Liquidity Coverage Ratio (LCR)
- Net Stable Funding Ratio (NSFR)
- Internal liquidity adequacy assessment
- Governance dan pelaporan funding
10. Studi Kasus dan Best Practice Wholesale Funding
- Strategi pendanaan bank pada masa krisis likuiditas
- Optimalisasi instrumen funding
- Analisis keberhasilan diversifikasi sumber dana
- Penyusunan funding roadmap dan action plan
Participants
- Treasury
- ALMA
- Liquidity Management
- Funding Management
- Wholesale Funding Division
- Treasury Dealer
- Corporate Banking
- Financial Institution Banking
- Capital Market Division
- Finance & Accounting
- Risk Management
- Market Risk Management
- Compliance
- Strategic Planning
- Business Development
- Senior Management
- Treasury Operations
- Funding Strategy Team
- Balance Sheet Management Team
- Investment Banking Division
- Regulatory Affairs Division
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
