Managing Operational Risk in Digital Banking Environment
Managing Operational Risk in Digital Banking Environment
Description
Transformasi digital yang semakin pesat telah mengubah cara bank menyediakan layanan kepada nasabah melalui mobile banking, internet banking, digital onboarding, open banking, API integration, hingga pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dan cloud computing. Di balik berbagai peluang tersebut, bank juga menghadapi peningkatan risiko operasional yang semakin kompleks, mulai dari kegagalan sistem, gangguan layanan digital, kesalahan proses, fraud, risiko pihak ketiga, hingga ancaman keamanan siber.
Dalam lingkungan digital banking, risiko operasional tidak lagi hanya berasal dari proses internal, tetapi juga dari ketergantungan terhadap teknologi, vendor, ekosistem digital, serta perilaku pengguna. Oleh karena itu, bank perlu memperkuat kerangka manajemen risiko operasional yang mampu mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan berbagai risiko yang muncul dari transformasi digital.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan risiko operasional dalam lingkungan digital banking, termasuk penerapan kontrol yang efektif, penguatan tata kelola risiko, serta strategi mitigasi untuk menjaga stabilitas operasional dan kepercayaan nasabah.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik risiko operasional dalam lingkungan digital banking.
- Mengidentifikasi berbagai sumber risiko operasional yang muncul akibat transformasi digital.
- Menerapkan kerangka manajemen risiko operasional yang efektif.
- Mengembangkan strategi mitigasi dan pengendalian risiko pada layanan digital.
- Memperkuat pengawasan terhadap risiko teknologi, proses, manusia, dan pihak ketiga.
- Meningkatkan ketahanan operasional (operational resilience) organisasi.
- Mendukung keberlangsungan layanan digital yang aman, andal, dan berkelanjutan.
Course outline
1. Digital Banking dan Perkembangan Risiko Operasional
- Tren digital banking tahun 2026
- Transformasi model bisnis perbankan digital
- Karakteristik risiko operasional di era digital
- Dampak digitalisasi terhadap profil risiko bank
- Emerging risks dalam layanan digital
- Tantangan pengelolaan risiko operasional modern
2. Operational Risk Management Framework
- Konsep dan prinsip manajemen risiko operasional
- Three Lines of Defense
- Risk Governance dalam perbankan digital
- Risk Appetite dan Risk Tolerance
- Peran unit bisnis dan fungsi risiko
- Best practice operational risk management
3. Identifikasi Risiko Operasional pada Digital Banking
- Risiko proses bisnis digital
- Risiko sistem dan teknologi informasi
- Risiko kesalahan manusia (human error)
- Risiko fraud dan penyalahgunaan akses
- Risiko layanan nasabah digital
- Risiko pihak ketiga dan outsourcing
4. Risk and Control Self Assessment (RCSA)
- Konsep dan metodologi RCSA
- Identifikasi risiko dan kontrol
- Penilaian tingkat risiko inheren dan residual
- Evaluasi efektivitas pengendalian
- Penyusunan action plan mitigasi
- Dokumentasi dan pelaporan RCSA
5. Key Risk Indicator (KRI) dan Early Warning System
- Penyusunan indikator risiko utama
- Monitoring risiko operasional secara real time
- Pengembangan dashboard risiko
- Early Warning System (EWS)
- Analisis tren risiko operasional
- Pengambilan keputusan berbasis data risiko
6. Pengelolaan Risiko Teknologi dan Digital Services
- Risiko kegagalan sistem dan aplikasi
- Risiko cloud computing dan digital infrastructure
- Risiko integrasi API dan open banking
- Change management risk
- Capacity management dan availability management
- Operational resilience untuk layanan digital
7. Fraud Risk dan Cyber Risk dalam Digital Banking
- Risiko fraud pada transaksi digital
- Account takeover dan identity fraud
- Social engineering dan phishing
- Cyber risk dan dampaknya terhadap operasional
- Pengendalian fraud dan cyber risk
- Integrasi operational risk dan cyber security
8. Third Party Risk Management
- Risiko vendor dan penyedia layanan teknologi
- Due diligence vendor
- Vendor risk assessment
- Service Level Agreement (SLA) management
- Monitoring kinerja vendor
- Strategi mitigasi risiko pihak ketiga
9. Operational Resilience, BCM, dan Incident Management
- Konsep operational resilience
- Business Continuity Management (BCM)
- Disaster Recovery Planning (DRP)
- Incident management framework
- Crisis management dalam layanan digital
- Simulasi penanganan gangguan operasional
10. Workshop Pengelolaan Risiko Operasional Digital Banking
- Analisis studi kasus risiko operasional digital
- Penyusunan risk register digital banking
- Simulasi RCSA dan KRI
- Identifikasi kontrol dan mitigasi risiko
- Penyusunan dashboard monitoring risiko
- Penyusunan roadmap operational risk management
Participants
- Operational Risk Management
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Digital Banking
- Information Technology
- Information Security
- Cyber Security
- IT Risk Management
- Banking Operations
- Compliance
- Internal Audit
- Fraud Risk Management
- Business Continuity Management (BCM)
- Data Governance
- Regulatory Affairs
- Senior Management
- Digital Risk Management Team
- Operational Resilience Team
- Incident Response Team
- Security Operations Center (SOC)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
