Penerapan Teknologi AI untuk Deteksi Dini dan Pencegahan Fraud Real Time pada Transaksi Mobile Banking
Penerapan Teknologi AI untuk Deteksi Dini dan Pencegahan Fraud Real Time pada Transaksi Mobile Banking
Description
Pesatnya pertumbuhan transaksi digital melalui mobile banking telah memberikan kemudahan dan kenyamanan bagi nasabah, namun di sisi lain juga meningkatkan risiko terjadinya berbagai bentuk fraud yang semakin kompleks dan sulit dideteksi dengan metode konvensional. Modus kejahatan seperti account takeover, social engineering, phishing, malware, SIM swap fraud, hingga penyalahgunaan identitas digital terus berkembang seiring kemajuan teknologi.
Untuk menghadapi tantangan tersebut, industri perbankan mulai memanfaatkan Artificial Intelligence (AI), Machine Learning, dan Advanced Analytics sebagai solusi dalam mendeteksi pola transaksi mencurigakan secara real time, mengidentifikasi anomali perilaku nasabah, serta melakukan pencegahan fraud sebelum menimbulkan kerugian yang lebih besar. Implementasi AI memungkinkan bank meningkatkan kecepatan deteksi, akurasi pengambilan keputusan, dan efektivitas pengelolaan risiko fraud dalam ekosistem digital banking.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai penerapan teknologi AI dalam fraud management, strategi deteksi dini transaksi mencurigakan, serta pengembangan sistem pencegahan fraud real time yang mendukung keamanan layanan mobile banking dan perlindungan nasabah.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami perkembangan fraud digital pada layanan mobile banking.
- Mengidentifikasi berbagai modus fraud yang terjadi pada transaksi digital.
- Memahami konsep Artificial Intelligence dan Machine Learning dalam fraud detection.
- Mengembangkan strategi deteksi dini fraud berbasis data dan analitik.
- Menerapkan pendekatan real-time fraud monitoring dan prevention.
- Meningkatkan efektivitas pengelolaan risiko fraud pada transaksi mobile banking.
- Mendukung penguatan keamanan dan kepercayaan nasabah terhadap layanan digital bank.
Course outline
1. Fraud Landscape pada Mobile Banking Tahun 2026
- Tren fraud digital pada industri perbankan
- Evolusi modus kejahatan transaksi elektronik
- Account Takeover (ATO) dan Identity Fraud
- Social Engineering dan Phishing Attack
- SIM Swap Fraud dan Malware Banking
- Dampak fraud terhadap operasional dan reputasi bank
2. Fundamental Artificial Intelligence dalam Fraud Detection
- Konsep dasar Artificial Intelligence (AI)
- Machine Learning dan Deep Learning
- AI untuk pengelolaan risiko fraud
- Perbedaan rule-based detection dan AI-based detection
- Manfaat AI dalam fraud management
- Tantangan implementasi AI di perbankan
3. Data Analytics untuk Deteksi Fraud
- Data sebagai fondasi fraud analytics
- Transaction monitoring analytics
- Customer behavior analytics
- Device profiling dan digital fingerprinting
- Data quality dan data governance
- Fraud risk indicators
4. Real-Time Fraud Monitoring Framework
- Konsep real-time transaction monitoring
- Fraud detection architecture
- Event-driven monitoring system
- Behavioral monitoring dan anomaly detection
- Risk scoring engine
- Alert management dan escalation process
5. Machine Learning untuk Deteksi Anomali Transaksi
- Anomaly detection techniques
- Pattern recognition pada transaksi digital
- Fraud prediction model
- Customer transaction profiling
- Adaptive fraud detection model
- Continuous learning dan model improvement
6. Implementasi AI dalam Pencegahan Fraud Mobile Banking
- Real-time fraud prevention strategy
- Transaction risk assessment
- Dynamic authentication dan adaptive security
- AI-based decision engine
- Fraud blocking dan intervention mechanism
- Pengelolaan false positive dan false negative
7. Advanced Fraud Intelligence dan Threat Analytics
- Fraud intelligence framework
- Integrasi threat intelligence
- Predictive fraud analytics
- Fraud network analysis
- Identifikasi fraud terorganisir
- Emerging fraud trends dan future threats
8. Cyber Security dan Fraud Risk Management
- Hubungan cyber security dan fraud management
- Identity and Access Management (IAM)
- Multi-Factor Authentication (MFA)
- Device security dan transaction security
- Incident response untuk fraud digital
- Penguatan cyber resilience
9. Tata Kelola dan Kepatuhan Fraud Management
- Fraud governance framework
- Peran unit fraud management dan risk management
- Kebijakan dan prosedur fraud prevention
- Pengendalian internal fraud risk
- Audit fraud management system
- Pelaporan dan evaluasi efektivitas fraud control
10. Workshop dan Studi Kasus Implementasi AI Fraud Detection
- Analisis kasus fraud mobile banking
- Identifikasi fraud risk indicators
- Simulasi fraud detection berbasis AI
- Penyusunan fraud monitoring dashboard
- Pengembangan strategi fraud prevention
- Penyusunan roadmap implementasi AI fraud management
Participants
- Fraud Risk Management
- Anti-Fraud Division
- Financial Crime Prevention
- Information Technology
- Digital Banking
- Artificial Intelligence (AI) Division
- Data Analytics
- Data Science
- Cyber Security
- Information Security
- Risk Management
- Operational Risk Management
- Compliance
- Internal Audit
- Banking Operations
- Electronic Banking
- Mobile Banking Division
- Payment System Division
- Digital Transformation
- Data Governance
- IT Risk Management
- Security Operations Center (SOC)
- Incident Response Team
- Product Development
- Senior Management
- CIO Office
- CISO Office
- AI Governance Team
- Fraud Analytics Team
- Transaction Monitoring Team
- AML Division
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
