Strategi Pengembangan Portofolio Kredit Berkelanjutan Sesuai Arah Kebijakan Industri Perbankan
Strategi Pengembangan Portofolio Kredit Berkelanjutan Sesuai Arah Kebijakan Industri Perbankan
Description
Perbankan saat ini menghadapi tantangan untuk tetap menjaga pertumbuhan bisnis sekaligus mendukung pembangunan ekonomi yang berkelanjutan. Seiring dengan meningkatnya perhatian terhadap aspek lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG), serta arah kebijakan regulator yang mendorong implementasi keuangan berkelanjutan, bank dituntut untuk mengembangkan portofolio kredit yang tidak hanya menguntungkan secara finansial tetapi juga memberikan dampak positif bagi perekonomian, masyarakat, dan lingkungan.
Pengembangan portofolio kredit berkelanjutan menjadi salah satu strategi penting untuk meningkatkan kualitas aset, mengelola risiko jangka panjang, memperluas peluang bisnis pada sektor-sektor potensial, serta memperkuat daya saing bank di tengah perubahan lanskap ekonomi dan regulasi. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai strategi penyusunan portofolio kredit yang seimbang antara pertumbuhan, profitabilitas, manajemen risiko, dan prinsip keberlanjutan.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan wawasan praktis mengenai pengembangan portofolio kredit berkelanjutan, integrasi aspek ESG dalam strategi kredit, pengelolaan risiko sektor usaha, serta optimalisasi peluang bisnis yang sejalan dengan arah kebijakan industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep kredit berkelanjutan dan arah kebijakan industri perbankan.
- Mengidentifikasi peluang dan tantangan pengembangan portofolio kredit berkelanjutan.
- Menyusun strategi portofolio kredit yang mendukung pertumbuhan bisnis dan pengelolaan risiko.
- Mengintegrasikan aspek ESG dalam pengelolaan portofolio kredit.
- Melakukan segmentasi dan diversifikasi portofolio kredit secara efektif.
- Mengelola risiko konsentrasi dan risiko sektor usaha.
- Menyusun roadmap pengembangan portofolio kredit yang berkelanjutan dan profitable.
Course outline
1. Arah Kebijakan Industri Perbankan dan Keuangan Berkelanjutan
- Tren industri perbankan dan pembiayaan tahun 2026
- Konsep keuangan berkelanjutan dalam perbankan
- Peran perbankan dalam mendukung pembangunan berkelanjutan
- Arah kebijakan regulator terkait kredit berkelanjutan
- Tantangan dan peluang bisnis pembiayaan berkelanjutan
- Strategi bank dalam menghadapi perubahan ekonomi dan regulasi
2. Strategi Pengembangan Portofolio Kredit Berkelanjutan
- Konsep sustainable lending portfolio
- Penyusunan strategi pertumbuhan kredit berkelanjutan
- Penentuan target dan arah pengembangan portofolio
- Keseimbangan antara pertumbuhan, risiko, dan profitabilitas
- Portofolio kredit sebagai alat pengelolaan risiko
- Best practice pengelolaan portofolio kredit modern
3. Segmentasi dan Diversifikasi Portofolio Kredit
- Segmentasi portofolio berdasarkan sektor ekonomi
- Segmentasi berdasarkan jenis debitur dan produk kredit
- Strategi diversifikasi portofolio
- Pengelolaan konsentrasi risiko kredit
- Identifikasi sektor prioritas dan sektor berisiko tinggi
- Optimalisasi komposisi portofolio kredit
4. Integrasi ESG dalam Pengelolaan Portofolio Kredit
- Prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG)
- ESG Risk dalam portofolio kredit
- ESG screening dan portfolio assessment
- Identifikasi sektor usaha berkelanjutan
- Green financing dan sustainable financing
- Strategi integrasi ESG dalam keputusan bisnis kredit
5. Analisis Risiko Portofolio Kredit
- Portfolio risk assessment
- Risiko sektor ekonomi dan industri
- Risiko konsentrasi debitur
- Risiko geografis dan risiko pasar
- Stress testing portofolio kredit
- Strategi mitigasi risiko portofolio
6. Monitoring dan Evaluasi Kinerja Portofolio Kredit
- Key Performance Indicators (KPI) portofolio kredit
- Monitoring kualitas aset produktif
- Early Warning System (EWS)
- Analisis tren kualitas kredit
- Dashboard monitoring portofolio
- Pengambilan keputusan berbasis data
7. Profitabilitas dan Optimalisasi Portofolio Kredit
- Hubungan antara risiko dan profitabilitas
- Risk-adjusted return dalam pengelolaan kredit
- Strategi pricing berbasis risiko
- Optimalisasi margin dan yield kredit
- Analisis profitabilitas per segmen kredit
- Meningkatkan kontribusi portofolio terhadap laba bank
8. Pengembangan Produk Kredit Berkelanjutan
- Green loan dan sustainable loan
- Pembiayaan energi terbarukan
- Pembiayaan sektor UMKM berkelanjutan
- Pembiayaan proyek ramah lingkungan
- Inovasi produk pembiayaan berkelanjutan
- Strategi pemasaran kredit berkelanjutan
9. Tata Kelola dan Manajemen Risiko Kredit Berkelanjutan
- Governance dalam pengelolaan portofolio kredit
- Kebijakan dan prosedur kredit berkelanjutan
- Peran komite kredit dan manajemen risiko
- Pengendalian internal dan audit kredit
- Kepatuhan terhadap kebijakan dan regulasi
- Continuous improvement dalam pengelolaan portofolio
10. Workshop Penyusunan Strategi Portofolio Kredit Berkelanjutan
- Analisis kondisi portofolio kredit saat ini
- Identifikasi peluang dan risiko portofolio
- Penyusunan strategi diversifikasi kredit
- Simulasi pengembangan portofolio berkelanjutan
- Penyusunan roadmap implementasi
- Presentasi action plan dan diskusi kelompok
Participants
- Credit Risk Management
- Corporate Credit
- Commercial Credit
- SME Credit
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Relationship Manager
- Portfolio Risk Management
- ESG Division
- Sustainability Division
- Sustainable Finance Division
- Risk Management
- Credit Policy Division
- Business Development
- Strategic Planning
- Compliance
- Senior Management
- Asset Quality Management
- Credit Monitoring
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
