Future Credit Management 2026: Strategi Meningkatkan Pertumbuhan Kredit Berkualitas, Menekan NPL, dan Memperkuat Profitabilitas Bank
Future Credit Management 2026: Strategi Meningkatkan Pertumbuhan Kredit Berkualitas, Menekan NPL, dan Memperkuat Profitabilitas Bank
Description
Fungsi perkreditan tetap menjadi tulang punggung utama pendapatan perbankan, namun di tengah dinamika ekonomi, perubahan perilaku debitur, perkembangan teknologi digital, serta meningkatnya tuntutan regulator, bank dituntut untuk mampu menyeimbangkan antara pertumbuhan kredit, kualitas aset, dan profitabilitas. Pertumbuhan kredit yang agresif tanpa pengelolaan risiko yang memadai dapat meningkatkan Non-Performing Loan (NPL), sementara pendekatan yang terlalu konservatif dapat menghambat pertumbuhan bisnis dan daya saing bank.
Memasuki tahun 2026, pengelolaan kredit membutuhkan pendekatan yang lebih strategis, berbasis data, serta didukung oleh teknologi analitik untuk meningkatkan kualitas keputusan kredit, memperkuat monitoring portofolio, dan mengoptimalkan profitabilitas. Selain itu, bank perlu membangun sistem peringatan dini yang efektif, memperkuat strategi remedial dan recovery, serta meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi peluang bisnis yang berkualitas.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi pengelolaan kredit modern yang mampu mendorong pertumbuhan kredit yang sehat, menjaga kualitas aset produktif, menekan tingkat NPL, serta meningkatkan profitabilitas dan keberlanjutan bisnis perbankan
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami tren dan tantangan pengelolaan kredit perbankan tahun 2026.
- Menyusun strategi pertumbuhan kredit yang berkualitas dan berkelanjutan.
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko kredit secara lebih efektif.
- Meningkatkan kualitas analisis dan keputusan kredit.
- Mengoptimalkan monitoring portofolio kredit dan sistem peringatan dini.
- Menekan potensi kredit bermasalah dan meningkatkan efektivitas penanganan NPL.
- Meningkatkan profitabilitas portofolio kredit melalui pendekatan risk-adjusted return
Course outline
1. Future Landscape of Credit Management 2026
- Tren industri perbankan dan bisnis kredit tahun 2026
- Tantangan pertumbuhan kredit di tengah ketidakpastian ekonomi
- Perubahan perilaku debitur dan kebutuhan pasar
- Transformasi digital dalam proses perkreditan
- Peluang dan risiko bisnis kredit masa depan
- Strategi kredit yang berorientasi pertumbuhan dan kualitas
2. Strategi Pertumbuhan Kredit Berkualitas
- Penyusunan credit growth strategy
- Segmentasi pasar dan target kredit potensial
- Penetapan risk appetite dalam ekspansi kredit
- Strategi penyaluran kredit yang sehat dan produktif
- Optimalisasi portofolio kredit
- Meningkatkan kualitas kredit baru (new booking quality)
3. Advanced Credit Risk Assessment
- Analisis risiko kredit berbasis sektor ekonomi
- Identifikasi risiko debitur dan usaha
- Analisis cash flow dan repayment capacity
- Credit scoring dan rating system
- Early detection terhadap potensi risiko kredit
- Penguatan kualitas keputusan kredit
4. Portfolio Credit Management
- Pengelolaan portofolio kredit secara terintegrasi
- Monitoring kualitas aset produktif
- Konsentrasi risiko kredit dan diversifikasi portofolio
- Credit portfolio review
- Risk-adjusted portfolio management
- Optimalisasi profitabilitas portofolio kredit
5. Early Warning System dan Preventive Credit Monitoring
- Konsep Early Warning System (EWS)
- Indikator penurunan kualitas kredit
- Monitoring perilaku pembayaran debitur
- Penggunaan data analytics dalam monitoring kredit
- Strategi pencegahan kredit bermasalah
- Penguatan pengawasan pasca pencairan kredit
6. Strategi Menekan NPL dan Pengelolaan Kredit Bermasalah
- Faktor penyebab meningkatnya NPL
- Teknik identifikasi kredit berisiko tinggi
- Strategi penyelamatan kredit bermasalah
- Restrukturisasi kredit yang efektif
- Remedial management dan collection strategy
- Recovery management dan asset recovery
7. Profitability-Based Credit Management
- Hubungan antara risiko kredit dan profitabilitas
- Risk Adjusted Return on Capital (RAROC)
- Pricing kredit berbasis risiko
- Optimalisasi margin dan yield kredit
- Profitability analysis per segmen kredit
- Strategi meningkatkan kontribusi kredit terhadap laba bank
8. Pemanfaatan Data Analytics dan AI dalam Pengelolaan Kredit
- Data-driven credit management
- Predictive analytics untuk risiko kredit
- Artificial Intelligence dalam credit assessment
- Digital credit monitoring
- Fraud detection dalam proses kredit
- Future technology dalam pengelolaan kredit
9. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Manajemen Risiko Kredit
- Credit governance framework
- Peran komite kredit dan fungsi pengawasan
- Penguatan three lines of defense
- Kepatuhan terhadap kebijakan dan regulasi kredit
- Audit dan pengendalian internal perkreditan
- Best practice manajemen risiko kredit
10. Workshop Penyusunan Strategi Kredit 2026
- Analisis kondisi portofolio kredit saat ini
- Identifikasi risiko dan peluang pertumbuhan kredit
- Penyusunan strategi peningkatan kualitas kredit
- Penyusunan program penurunan NPL
- Penyusunan strategi peningkatan profitabilitas kredit
- Presentasi action plan dan implementasi di unit kerja
Participants
- Credit Risk Management
- Credit Analyst
- Credit Monitoring
- Corporate Credit
- Commercial Credit
- SME Credit
- Retail Credit
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Relationship Manager
- Risk Management
- Remedial & Recovery
- NPL Management
- Asset Quality Management
- Portfolio Risk Management
- Business Development
- Strategic Planning
- Branch Manager
- Senior Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
