Watchlist Account Management dan Remedial Strategy untuk Kredit Berisiko Tinggi
Watchlist Account Management dan Remedial Strategy untuk Kredit Berisiko Tinggi
Description
Dalam kondisi ekonomi yang dinamis dan meningkatnya kompleksitas risiko bisnis, perbankan dituntut untuk memiliki sistem pengelolaan kredit yang proaktif guna menjaga kualitas aset dan meminimalkan potensi kredit bermasalah. Salah satu langkah strategis yang terbukti efektif adalah penerapan Watchlist Account Management, yaitu pengelolaan secara khusus terhadap debitur yang menunjukkan indikasi penurunan kualitas atau memiliki potensi risiko yang dapat memengaruhi kemampuan pembayaran di masa mendatang.
Melalui pengelolaan watchlist yang terstruktur dan didukung strategi remedial yang tepat, bank dapat melakukan deteksi dini terhadap potensi permasalahan kredit, mengambil langkah mitigasi yang lebih cepat, serta meningkatkan peluang keberhasilan penyelamatan kredit sebelum masuk ke kategori non-performing loan (NPL). Selain itu, strategi remedial yang efektif juga berperan penting dalam menjaga kualitas portofolio kredit, mengurangi kerugian, dan memperkuat profitabilitas bank.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai teknik identifikasi kredit berisiko tinggi, pengelolaan watchlist account, penyusunan strategi remedial, serta langkah-langkah penyelamatan kredit yang efektif sesuai praktik terbaik industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan tujuan Watchlist Account Management dalam pengelolaan risiko kredit.
- Mengidentifikasi indikasi awal penurunan kualitas kredit dan potensi risiko debitur.
- Menerapkan Early Warning System (EWS) dalam monitoring kredit.
- Menyusun strategi remedial yang tepat berdasarkan karakteristik permasalahan debitur.
- Meningkatkan efektivitas penyelamatan kredit dan penanganan kredit bermasalah.
- Mengurangi potensi peningkatan NPL melalui tindakan preventif dan korektif.
- Mengoptimalkan recovery dan menjaga kualitas portofolio kredit.
Course outline
1. Konsep Watchlist Account Management dalam Perbankan
- Peran watchlist dalam manajemen risiko kredit
- Hubungan watchlist account dengan kualitas aset
- Kriteria debitur yang masuk watchlist
- Tahapan pengelolaan watchlist account
- Tujuan dan manfaat pengelolaan watchlist
- Best practice watchlist management di perbankan
2. Early Warning System (EWS) untuk Kredit Berisiko Tinggi
- Konsep dan fungsi Early Warning System
- Indikator keuangan dan non-keuangan risiko kredit
- Identifikasi gejala penurunan kualitas debitur
- Analisis perilaku pembayaran debitur
- Monitoring sektor usaha dan kondisi ekonomi
- Penyusunan parameter watchlist account
3. Analisis Kredit Berisiko Tinggi
- Teknik identifikasi kredit bermasalah potensial
- Analisis penyebab penurunan kemampuan bayar
- Evaluasi kondisi usaha debitur
- Analisis cash flow dan repayment capacity
- Penilaian ulang risiko debitur
- Penyusunan strategi mitigasi risiko
4. Strategi Monitoring dan Pengawasan Debitur
- Intensifikasi monitoring debitur watchlist
- Kunjungan dan review usaha debitur
- Pengumpulan informasi dan data pendukung
- Komunikasi efektif dengan debitur
- Penyusunan laporan perkembangan debitur
- Eskalasi risiko kepada manajemen
5. Remedial Management Strategy
- Konsep dan tujuan remedial management
- Klasifikasi permasalahan kredit
- Strategi penyelamatan kredit bermasalah
- Pendekatan persuasif dan negosiasi dengan debitur
- Penyusunan action plan remedial
- Pengelolaan risiko selama proses remedial
6. Restrukturisasi Kredit yang Efektif
- Prinsip dan tujuan restrukturisasi kredit
- Analisis kelayakan restrukturisasi
- Bentuk-bentuk restrukturisasi kredit
- Penjadwalan kembali, persyaratan kembali, dan penataan kembali
- Monitoring pasca restrukturisasi
- Faktor keberhasilan restrukturisasi kredit
7. Recovery Management dan Strategi Penagihan
- Recovery strategy untuk kredit bermasalah
- Collection management
- Optimalisasi penyelesaian kewajiban debitur
- Pengelolaan agunan dan jaminan
- Strategi meminimalkan kerugian kredit
- Peningkatan recovery rate
8. Portfolio Watchlist dan NPL Management
- Pengelolaan portofolio watchlist secara terintegrasi
- Monitoring tren kualitas kredit
- Analisis risiko portofolio kredit
- Strategi penurunan NPL
- Dashboard watchlist dan reporting management
- Pengambilan keputusan berbasis risiko
9. Tata Kelola dan Pengendalian Kredit Bermasalah
- Governance dalam pengelolaan watchlist
- Peran unit bisnis, kredit, dan remedial
- Kebijakan dan prosedur pengelolaan kredit bermasalah
- Pengendalian internal dan audit kredit
- Dokumentasi dan pelaporan
- Continuous improvement pengelolaan risiko kredit
10. Workshop dan Studi Kasus Watchlist Account Management
- Analisis kasus kredit berisiko tinggi
- Identifikasi indikator watchlist account
- Simulasi penyusunan strategi remedial
- Penyusunan action plan penyelamatan kredit
- Evaluasi efektivitas strategi penanganan
- Presentasi hasil diskusi dan rekomendasi
Participants
- Credit Risk Management
- Credit Analyst
- Credit Monitoring
- Remedial & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- NPL Management
- Debt Restructuring
- Collection & Recovery
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Relationship Manager
- Risk Management
- Compliance
- Legal Division
- Branch Manager
- Senior Management
- Asset Quality Management
- Credit Review
- Recovery Strategy Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
