Strategi Menjaga Target Pertumbuhan Kredit 10% - 12% di Tengah Tekanan Makroekonomi
Strategi Menjaga Target Pertumbuhan Kredit 10% - 12% di Tengah Tekanan Makroekonomi
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis kepada insan perbankan dalam menjaga target pertumbuhan kredit sebesar 10%–12% di tengah tekanan makroekonomi yang dinamis. Peserta akan mempelajari bagaimana kondisi suku bunga tinggi, inflasi, pelemahan daya beli, volatilitas nilai tukar, serta perlambatan ekonomi global mempengaruhi permintaan kredit, kualitas aset, dan strategi ekspansi pembiayaan bank.
Selain itu, pelatihan ini juga membahas strategi pertumbuhan kredit yang sehat dan prudent melalui optimalisasi segmentasi pasar, penguatan analisis risiko, pemanfaatan data analytics, pengelolaan likuiditas, serta penguatan governance perkreditan. Dengan pendekatan berbasis studi kasus dan simulasi bisnis, peserta diharapkan mampu merancang strategi ekspansi kredit yang tetap agresif namun terukur guna menjaga profitabilitas, kualitas aset, dan stabilitas pertumbuhan bank.
Objectives
- Memahami dampak kondisi makroekonomi terhadap pertumbuhan kredit perbankan.
- Meningkatkan kemampuan menyusun strategi ekspansi kredit yang prudent dan berkelanjutan.
- Memahami pengelolaan risiko kredit di tengah tekanan ekonomi dan volatilitas pasar.
- Menguasai strategi segmentasi dan prioritas sektor pembiayaan yang potensial.
- Memahami peran likuiditas, cost of fund, dan suku bunga dalam pertumbuhan kredit.
- Mengidentifikasi peluang pertumbuhan kredit di tengah perlambatan ekonomi.
- Meningkatkan kemampuan menjaga keseimbangan antara pertumbuhan kredit, kualitas aset, dan profitabilitas bank
Course outline
1. Dinamika Makroekonomi dan Dampaknya terhadap Perbankan
- Kondisi ekonomi global dan domestik
- Dampak inflasi terhadap sektor perbankan
- Pengaruh suku bunga tinggi terhadap permintaan kredit
- Volatilitas nilai tukar dan stabilitas sistem keuangan
- Risiko perlambatan ekonomi terhadap ekspansi kredit
2. Target Pertumbuhan Kredit dalam Industri Perbankan
- Faktor pendorong pertumbuhan kredit bank
- Hubungan pertumbuhan kredit dengan profitabilitas
- Peran intermediasi perbankan dalam ekonomi
- Pengaruh kebijakan moneter terhadap ekspansi kredit
- Tantangan mencapai target pertumbuhan 10%–12%
3. Strategi Segmentasi dan Prioritas Pembiayaan
- Penentuan sektor ekonomi prioritas
- Strategi pembiayaan UMKM dan consumer banking
- Kredit korporasi dan commercial banking
- Pembiayaan sektor resilient dan defensive
- Diversifikasi portofolio kredit
4. Penguatan Analisis Kredit di Tengah Tekanan Ekonomi
- Penyesuaian credit underwriting standard
- Analisis cash flow dan repayment capacity
- Stress testing debitur terhadap kenaikan suku bunga
- Early warning system kredit bermasalah
- Penguatan mitigasi risiko kredit
5. Strategi Menjaga Kualitas Aset
- Pengendalian NPL dalam ekspansi kredit
- Monitoring kualitas portofolio kredit
- Restrukturisasi kredit preventif
- Penguatan collection dan recovery
- Balance growth vs asset quality
6. Pengelolaan Likuiditas dan Cost of Fund
- Dampak DPK terhadap ekspansi kredit
- Strategi menjaga loan to deposit ratio (LDR)
- Pengelolaan biaya dana (cost of fund)
- Stabilitas CASA dan funding structure
- Manajemen likuiditas saat pertumbuhan kredit meningkat
7. Strategi Pricing Kredit
- Penentuan suku bunga kredit kompetitif
- Risk-based pricing
- Pengaruh BI Rate terhadap lending rate
- Margin management dalam ekspansi kredit
- Strategi pricing berdasarkan segmen debitur
8. Pemanfaatan Data Analytics dan Digital Banking
- Credit scoring berbasis data analytics
- Pemanfaatan AI dalam analisis kredit
- Digital lending dan percepatan approval
- Data-driven market expansion
- Monitoring portofolio kredit secara real-time
9. Peran ALCO dan Manajemen Risiko
- Keseimbangan pertumbuhan dan likuiditas
- Risk appetite dalam ekspansi kredit
- Pengelolaan konsentrasi risiko
- Stress testing portofolio kredit
- Governance dalam pengambilan keputusan kredit
10. Strategi Peningkatan Profitabilitas Kredit
- Optimalisasi net interest margin (NIM)
- Cross selling produk perbankan
- Fee based income dari aktivitas kredit
- Efisiensi operasional proses kredit
- Pengelolaan return on asset (ROA) dan ROE
11. Risiko dalam Ekspansi Kredit Agresif
- Risiko over expansion kredit
- Risiko penurunan kualitas debitur
- Risiko mismatch likuiditas
- Risiko sektor ekonomi tertentu
- Risiko kepatuhan dan governance
12. Studi Kasus dan Simulasi Strategi Kredit
- Simulasi pertumbuhan kredit saat ekonomi melambat
- Analisis strategi ekspansi sektor prioritas
- Evaluasi dampak kenaikan suku bunga terhadap debitur
- Simulasi stress testing portofolio kredit
- Analisis keberhasilan strategi pertumbuhan kredit bank
13. Best Practice Strategi Pertumbuhan Kredit Perbankan
- Integrated credit growth strategy
- Portfolio balancing strategy
- Dynamic risk management approach
- Penguatan koordinasi bisnis dan risiko
- Continuous improvement strategi ekspansi kredit
Participants
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Treasury & Invesment
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Marketing
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
