Analisis Sensitivitas Sektor Industri untuk Menentukan Arah Kebijakan Kredit Bank 2026
Analisis Sensitivitas Sektor Industri untuk Menentukan Arah Kebijakan Kredit Bank 2026
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis mengenai analisis sensitivitas sektor industri dalam menentukan arah kebijakan kredit bank tahun 2026. Peserta akan mempelajari bagaimana perubahan kondisi makroekonomi, suku bunga, inflasi, nilai tukar, geopolitik, serta tren global mempengaruhi kinerja berbagai sektor industri dan dampaknya terhadap kualitas kredit, peluang pembiayaan, serta risiko portofolio perbankan.
Selain itu, pelatihan ini juga membahas teknik analisis sektoral, stress testing industri, identifikasi sektor prospektif dan sektor berisiko tinggi, hingga penyusunan strategi alokasi kredit berbasis risk-return profile. Dengan pendekatan berbasis data dan studi kasus, peserta diharapkan mampu merumuskan arah kebijakan kredit yang lebih adaptif, selektif, dan resilient menghadapi dinamika ekonomi tahun 2026
Objectives
- Memahami pengaruh kondisi makroekonomi terhadap sensitivitas sektor industri dan portofolio kredit bank.
- Meningkatkan kemampuan analisis sektor ekonomi dalam menentukan prioritas pembiayaan bank.
- Memahami metode stress testing dan sensitivitas sektor terhadap perubahan ekonomi.
- Mengidentifikasi sektor industri yang prospektif maupun berisiko tinggi pada tahun 2026.
- Memahami hubungan antara risiko sektoral dengan kualitas aset dan NPL bank.
- Meningkatkan kemampuan penyusunan strategi portofolio kredit berbasis risk-return profile.
- Membantu peserta merancang arah kebijakan kredit bank yang lebih prudent, selektif, dan berkelanjutan
Course outline
1. Outlook Ekonomi dan Perbankan 2026
- Proyeksi ekonomi global dan domestik
- Tren inflasi, suku bunga, dan nilai tukar
- Dampak geopolitik terhadap sektor industri
- Kebijakan moneter dan fiskal tahun 2026
- Implikasi terhadap industri perbankan
2. Konsep Sensitivitas Sektor Industri
- Definisi sensitivitas sektor ekonomi
- Hubungan sektor industri dengan siklus ekonomi
- Leading sector vs lagging sector
- Sektor defensif dan sektor siklikal
- Dampak perubahan ekonomi terhadap cash flow industri
3. Analisis Risiko Makroekonomi terhadap Industri
- Dampak kenaikan suku bunga
- Pengaruh inflasi terhadap biaya produksi
- Risiko pelemahan daya beli masyarakat
- Sensitivitas terhadap volatilitas kurs
- Dampak perlambatan ekonomi global
4. Teknik Analisis Sektor Industri
- Industry risk assessment
- Analisis supply chain sektor industri
- Analisis struktur biaya dan margin industri
- Analisis permintaan pasar dan konsumsi
- Competitive positioning analysis
5. Stress Testing dan Sensitivity Analysis
- Konsep stress testing sektor industri
- Simulasi perubahan suku bunga
- Simulasi depresiasi nilai tukar
- Simulasi penurunan permintaan pasar
- Analisis dampak terhadap repayment capacity debitur
6. Identifikasi Sektor Prospektif Tahun 2026
- Sektor infrastruktur dan konstruksi
- Sektor energi dan hilirisasi
- Sektor kesehatan dan farmasi
- Sektor digital dan teknologi
- Sektor consumer resilient dan UMKM
7. Identifikasi Sektor Berisiko Tinggi
- Industri dengan sensitivitas suku bunga tinggi
- Sektor terdampak pelemahan konsumsi
- Industri berbasis impor dan kurs
- Sektor dengan leverage tinggi
- Risiko industri berbasis komoditas global
8. Strategi Penentuan Arah Kebijakan Kredit
- Penentuan sektor prioritas pembiayaan
- Sector exposure limit strategy
- Diversifikasi portofolio kredit
- Penyesuaian risk appetite bank
- Portfolio balancing antar sektor
9. Pengelolaan Risiko Portofolio Kredit
- Concentration risk management
- Monitoring kualitas kredit sektoral
- Early warning system sektor industri
- Dynamic portfolio review
- Mitigasi potensi kenaikan NPL
10. Pricing dan Struktur Kredit Berdasarkan Risiko Sektor
- Risk-based pricing per sektor industri
- Penyesuaian tenor dan covenant kredit
- Struktur agunan berdasarkan profil industri
- Monitoring covenant dan financial ratio
- Strategi mitigasi risiko sektoral
11. Pemanfaatan Data Analytics untuk Analisis Sektor
- Penggunaan data ekonomi dan industri
- Dashboard monitoring sektor industri
- AI dan predictive analytics sektor ekonomi
- Trend analysis dan forecasting industri
- Integrasi data internal dan eksternal bank
12. Peran Komite Kredit dan ALCO
- Penentuan strategi sektor prioritas
- Evaluasi eksposur portofolio industri
- Integrasi kebijakan bisnis dan risiko
- Governance pengambilan keputusan kredit
- Monitoring implementasi kebijakan kredit sektoral
13. Studi Kasus dan Simulasi Analisis Sektor
- Simulasi sensitivitas sektor terhadap suku bunga
- Analisis dampak pelemahan rupiah pada industri impor
- Studi kasus sektor resilient dan high risk
- Simulasi restrukturisasi portofolio kredit
- Evaluasi kebijakan kredit berbasis sektor industri
14. Best Practice Kebijakan Kredit Berbasis Sektor
- Dynamic sectoral credit policy
- Integrated portfolio management
- Risk-adjusted sector allocation
- Continuous monitoring sektor ekonomi
- Continuous improvement strategi kredit bank
Participants
- Credit
- Perencanaan & Pengembangan
- Banking
- Risk Management
- Finance
- Treasury & Invesment
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Marketing
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
