strategi efisiensi biaya dana melalui transformasi layanan digital banking
strategi efisiensi biaya dana melalui transformasi layanan digital banking
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membantu industri perbankan menyusun strategi rencana strategis (Renstra) dalam menjaga stabilitas Net Interest Margin (NIM) melalui optimalisasi penghimpunan dana murah berbasis digital CASA (Current Account Saving Account). Di tengah persaingan likuiditas, tekanan biaya dana, serta perubahan perilaku nasabah digital, bank dituntut mampu membangun strategi funding yang efisien, berkelanjutan, dan berbasis teknologi untuk mempertahankan profitabilitas.
Melalui pendekatan strategis dan berbasis data, pelatihan ini membahas bagaimana bank dapat mengembangkan ekosistem digital funding, meningkatkan akuisisi dan retensi CASA, memanfaatkan analytics untuk perilaku nasabah, serta mengintegrasikan strategi digital banking dengan pengelolaan struktur dana yang sehat. Peserta juga akan memahami bagaimana menjaga keseimbangan antara pertumbuhan bisnis, efisiensi cost of fund, dan keberlanjutan NIM di tengah dinamika industri perbankan modern.
Objectives
- Memahami hubungan antara CASA, cost of fund, dan stabilitas Net Interest Margin (NIM) bank.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun Renstra funding berbasis digital untuk memperkuat struktur dana murah.
- Membekali peserta dengan strategi optimalisasi digital CASA dalam menghadapi persaingan industri perbankan.
- Mengembangkan kemampuan dalam memanfaatkan data analytics dan digital channel untuk meningkatkan akuisisi serta retensi nasabah CASA.
- Memahami strategi efisiensi biaya dana melalui transformasi layanan digital banking.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun strategi funding yang selaras dengan profitabilitas dan sustainability bank.
- Mendorong penguatan daya saing bank melalui pengembangan ekosistem digital dan customer engagement yang efektif
Course outline
1. Fundamental NIM dan Strategi Funding Perbankan
- Konsep Net Interest Margin (NIM)
- Struktur dana bank dan profitabilitas
- Hubungan CASA dan cost of fund
- Tantangan menjaga stabilitas NIM
- Dinamika likuiditas industri perbankan
- Strategi funding modern bank
2. Transformasi Digital dalam Penghimpunan Dana
- Evolusi digital banking
- Perubahan perilaku nasabah digital
- Digital customer acquisition
- Ekosistem layanan perbankan digital
- Omni-channel banking strategy
- Digital engagement dan loyalty
3. Strategi Optimalisasi Digital CASA
- Strategi peningkatan CASA ratio
- Akuisisi nasabah berbasis digital
- Retensi nasabah CASA
- Optimalisasi tabungan dan giro
- Digital saving product strategy
- Segmentasi nasabah funding
4. Data Analytics untuk CASA Growth
- Customer behavior analytics
- Analisis pola transaksi nasabah
- Data-driven funding strategy
- Customer lifetime value analysis
- Predictive analytics untuk funding
- Personalization layanan digital
5. Strategi Menekan Cost of Fund
- Pengelolaan biaya dana secara strategis
- Efisiensi funding mix
- Strategi pricing dana pihak ketiga
- Optimalisasi low-cost fund
- Cross-selling dan bundling produk
- Funding profitability analysis
6. Pengembangan Ekosistem Digital Funding
- Embedded banking ecosystem
- Integrasi payment dan transaction banking
- Digital payroll ecosystem
- Merchant dan community ecosystem
- Partnership strategy untuk CASA growth
- Open banking opportunity
7. Risiko dan Tantangan Digital CASA
- Risiko persaingan digital banking
- Risiko likuiditas funding digital
- Cyber risk dan fraud digital
- Risiko churn nasabah digital
- Operational risk layanan digital
- Mitigasi risiko funding concentration
8. Governance dan Kepatuhan Strategi Funding
- Governance funding strategy
- Integrasi risk appetite framework
- Kepatuhan regulasi OJK dan BI
- Monitoring kualitas dana pihak ketiga
- Early warning indicator funding
- Pengawasan implementasi strategi
9. Monitoring Kinerja dan Evaluasi Strategi CASA
- KPI digital CASA
- CASA growth monitoring
- NIM performance analysis
- Funding dashboard management
- Variance analysis target funding
- Adaptive funding strategy
10. Studi Kasus dan Simulasi Strategi Digital CASA
- Studi kasus keberhasilan digital funding
- Simulasi strategi peningkatan CASA
- Analisis cost of fund bank
- Simulasi customer analytics funding
- Penyusunan Renstra funding digital
- Action plan optimalisasi NIM bank
Participants
- Banking
- Finance
- Treasury & Invesment
- Perencanaan & Pengembangan
- Marketing
- Risk Management
- Information Technology
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
