Intraday Liquidity Optimization: Manajemen Kecukupan Dana Real-Time dan GWM (Giro Wajib Minimum) di Era Volatilitas Pasar

Scheduled 08 - 09 Juni 2026 Surabaya

Registration

Intraday Liquidity Optimization: Manajemen Kecukupan Dana Real-Time dan GWM (Giro Wajib Minimum) di Era Volatilitas Pasar

08 - 09 Juni 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Description

Dalam lingkungan perbankan yang semakin terdigitalisasi dan terintegrasi, pengelolaan likuiditas tidak lagi hanya berfokus pada pemenuhan kebutuhan dana harian, tetapi juga pada kemampuan bank untuk mengelola posisi likuiditas secara real-time sepanjang hari operasional. Peningkatan volume transaksi elektronik, sistem pembayaran instan, serta dinamika pasar keuangan yang semakin volatil menuntut bank untuk memiliki strategi intraday liquidity management yang efektif dan responsif.

Di sisi lain, kepatuhan terhadap ketentuan Giro Wajib Minimum (GWM) dan pengelolaan cadangan likuiditas menjadi aspek krusial dalam menjaga stabilitas operasional dan kesehatan bank. Kegagalan dalam mengelola kecukupan dana intrahari dapat menimbulkan risiko keterlambatan pembayaran, biaya pendanaan yang lebih tinggi, hingga risiko kepatuhan terhadap regulator.

Objectives

Memberikan pemahaman mendalam mengenai konsep dan pentingnya manajemen likuiditas intrahari dalam operasional perbankan modern.
Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengelola kecukupan dana secara real-time untuk mendukung kelancaran transaksi dan sistem pembayaran.
Memahami mekanisme dan implikasi pengelolaan Giro Wajib Minimum (GWM) terhadap strategi likuiditas bank.
Membekali peserta dengan teknik forecasting arus kas dan kebutuhan likuiditas jangka pendek.
Mengidentifikasi risiko likuiditas yang muncul akibat volatilitas pasar dan perubahan perilaku transaksi.
Mengembangkan strategi optimalisasi penggunaan sumber dana dan buffer likuiditas secara efisien dan sesuai regulasi.

Course outline

A. Fundamental Intraday Liquidity Management

Konsep likuiditas intrahari dan perbedaannya dengan likuiditas jangka pendek
Peran likuiditas dalam operasional bank dan sistem pembayaran
Dampak digital banking dan pembayaran real-time terhadap kebutuhan likuiditas

B. Kerangka Regulasi dan GWM

Konsep dan tujuan Giro Wajib Minimum (GWM)
Hubungan GWM dengan manajemen likuiditas bank
Kewajiban pelaporan dan pengawasan regulator
Dampak perubahan kebijakan moneter terhadap strategi likuiditas

C. Cash Flow Forecasting dan Liquidity Planning

Teknik proyeksi arus kas harian dan intrahari
Identifikasi pola transaksi nasabah
Pengelolaan funding gap dan liquidity buffer
Early warning indicators likuiditas

D. Real-Time Liquidity Monitoring

Dashboard dan sistem monitoring likuiditas real-time
Penggunaan data analytics dalam pengambilan keputusan
Pengelolaan settlement account dan rekening operasional
Monitoring posisi likuiditas sepanjang siklus transaksi harian

E. Strategi Optimalisasi Likuiditas

Alokasi dana antar unit bisnis
Pengelolaan sumber pendanaan jangka pendek
Optimalisasi aset likuid berkualitas tinggi (High Quality Liquid Assets/HQLA)
Strategi contingency funding plan

F. Risiko Likuiditas di Era Volatilitas Pasar

Risiko penarikan dana besar-besaran (fund outflow)
Risiko konsentrasi sumber dana
Dampak gejolak pasar keuangan terhadap likuiditas
Stress testing dan scenario analysis

G. Best Practices dan Studi Kasus

Praktik terbaik pengelolaan likuiditas intrahari di perbankan
Analisis kasus tekanan likuiditas akibat volatilitas pasar
Simulasi pengambilan keputusan dalam kondisi krisis likuiditas
Integrasi treasury, risk management, dan operasional bank dalam pengelolaan likuiditas