Continuous Auditing & Continuous Monitoring Berbasis Data Analytics untuk Transformasi Pengawasan Real-Time
Continuous Auditing & Continuous Monitoring Berbasis Data Analytics untuk Transformasi Pengawasan Real-Time
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penerapan Continuous Auditing dan Continuous Monitoring (CA/CM) dalam industri perbankan sebagai transformasi dari pendekatan audit periodik menuju pengawasan berbasis data secara real-time. Peserta akan mempelajari bagaimana teknologi data analytics, automation, dan integrasi sistem dapat digunakan untuk mendeteksi risiko, anomali transaksi, fraud, kelemahan kontrol, hingga potensi pelanggaran kepatuhan secara lebih cepat, akurat, dan berkelanjutan.
Melalui pendekatan praktis dan strategis, pelatihan ini membahas kerangka implementasi CA/CM mulai dari tata kelola, desain indikator risiko, pengolahan data, dashboard monitoring, exception handling, hingga integrasi dengan fungsi audit internal, manajemen risiko, kepatuhan, dan anti fraud di lingkungan perbankan. Peserta juga akan memahami best practice pengawasan modern berbasis analytics untuk meningkatkan efektivitas pengendalian internal, efisiensi audit, serta kualitas pengambilan keputusan manajemen.
Objectives
- Memahami konsep, prinsip, dan perbedaan fundamental antara Continuous Auditing dan Continuous Monitoring dalam mendukung pengawasan perbankan modern berbasis data analytics.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi risiko operasional, risiko kepatuhan, fraud, dan kelemahan kontrol melalui mekanisme monitoring real-time yang terintegrasi.
- Membekali peserta dengan pemahaman mengenai arsitektur data, integrasi sistem, serta penggunaan data analytics untuk mendukung proses audit dan monitoring berkelanjutan.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam menyusun Key Risk Indicator (KRI), rule-based monitoring, exception reporting, dan early warning system secara efektif.
- Memahami penerapan automation dan dashboard monitoring untuk meningkatkan efisiensi proses audit internal dan pengawasan operasional bank.
- Membantu peserta menyusun strategi implementasi CA/CM yang selaras dengan tata kelola perusahaan, regulasi perbankan, serta kebutuhan manajemen risiko organisasi.
- Meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan evaluasi efektivitas pengendalian internal dan pengambilan keputusan berbasis insight data secara cepat, akurat, dan berkesinambungan
Course outline
1. Fundamental Continuous Auditing & Continuous Monitoring di Perbankan
- Konsep dasar Continuous Auditing (CA)
- Konsep dasar Continuous Monitoring (CM)
- Perbedaan periodic audit dan real-time assurance
- Evolusi audit internal berbasis digital
- Peran CA/CM dalam governance, risk, dan compliance
- Tantangan pengawasan bank di era transaksi digital
- Hubungan CA/CM dengan anti fraud dan compliance monitoring
- Model three lines dalam implementasi pengawasan berkelanjutan
2. Framework Implementasi CA/CM pada Industri Perbankan
- Komponen utama framework CA/CM
- Audit universe berbasis risiko
- Risk assessment untuk monitoring otomatis
- Penentuan area prioritas pengawasan
- Integrasi fungsi audit, compliance, dan risk management
- Governance dan ownership monitoring
- Model operating CA/CM di bank
- Tahapan maturity level CA/CM
3. Data Analytics untuk Continuous Auditing & Monitoring
- Konsep data-driven audit
- Jenis data perbankan untuk monitoring
- Data transaksi, CIF, kredit, treasury, dan channel digital
- Teknik data extraction dan data cleansing
- Data validation dan quality assurance
- Analisis pola transaksi dan perilaku nasabah
- Penggunaan trend analysis dan anomaly detection
- Pemanfaatan dashboard analytics untuk audit
4. Infrastruktur Teknologi dan Integrasi Sistem
- Arsitektur sistem CA/CM
- Integrasi core banking dengan monitoring tools
- Data warehouse dan data lake
- Real-time data processing
- API dan integrasi antar sistem
- Otomatisasi pengumpulan data audit
- Keamanan data dan akses monitoring
- Audit trail dan logging system
5. Continuous Risk Monitoring
- Konsep continuous risk assessment
- Penyusunan Key Risk Indicator (KRI)
- Threshold dan tolerance monitoring
- Early warning indicator
- Monitoring risiko operasional
- Monitoring risiko kredit
- Monitoring risiko kepatuhan
- Monitoring risiko fraud dan AML
- Risk scoring berbasis analytics
6. Continuous Control Monitoring (CCM)
- Konsep kontrol otomatis
- Monitoring efektivitas internal control
- Rule-based monitoring
- Preventive control dan detective control
- Segregation of duties monitoring
- Monitoring override transaksi
- Monitoring user access dan privilege
- Monitoring transaksi tidak wajar
- Exception management process
7. Fraud Detection dan Anti Fraud Analytics
- Red flags transaksi mencurigakan
- Fraud scenario di industri perbankan
- Behavioral analytics untuk fraud detection
- Monitoring transaksi high-risk
- Analisis duplicate transaction
- Monitoring dormant account
- Suspicious transaction pattern
- Integrasi CA/CM dengan AML system
- Investigasi berbasis data analytics
8. Dashboard Monitoring dan Visualisasi Data
- Konsep executive dashboard
- Dashboard audit dan compliance
- Teknik visualisasi data yang efektif
- Pembuatan real-time alert
- Monitoring KPI dan KRI
- Heatmap risiko
- Drill-down analysis
- Reporting otomatis kepada manajemen
- Penggunaan dashboard untuk pengambilan keputusan
9. Automation dalam Continuous Auditing
- Audit automation framework
- Otomatisasi pengujian kontrol
- Scheduled analytics dan auto monitoring
- Penggunaan robotic process automation (RPA)
- Workflow audit otomatis
- Auto exception notification
- Continuous evidence collection
- Efisiensi proses audit internal
- Pengurangan manual intervention
10. Tata Kelola dan Kepatuhan Regulasi
- Governance implementasi CA/CM
- Kebijakan monitoring berkelanjutan
- Regulasi perbankan terkait pengawasan
- Dokumentasi dan audit evidence
- Standar audit internal berbasis teknologi
- Kepatuhan terhadap perlindungan data
- Manajemen risiko teknologi informasi
- Model assurance berbasis analytics
- Evaluasi efektivitas governance
11. Pengukuran Efektivitas CA/CM
- KPI implementasi CA/CM
- Pengukuran efektivitas monitoring
- Analisis efisiensi audit
- Evaluasi kualitas alert
- False positive dan false negative analysis
- Continuous improvement framework
- Benchmarking implementasi CA/CM
- Audit performance analytics
- Maturity assessment CA/CM
12. Studi Kasus dan Simulasi Implementasi di Perbankan
- Studi kasus fraud detection real-time
- Simulasi monitoring transaksi anomali
- Analisis exception reporting
- Simulasi dashboard monitoring risiko
- Penyusunan KRI perbankan
- Simulasi continuous auditing berbasis data
- Evaluasi efektivitas pengendalian internal
- Penyusunan action plan implementasi
- Best practice penerapan CA/CM di industri perbankan
Participants
- Audit Internal
- Information Technology
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Accounting & Tax
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
