Digital Wallet dan Sistem E-Money untuk Perbankan
Digital Wallet dan Sistem E-Money untuk Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan pemahaman mendalam tentang digital wallet dan sistem e-money, termasuk mekanisme teknis, regulasi, dan strategi integrasi dengan ekosistem perbankan. Peserta akan mempelajari cara kerja dompet digital, aliran dana elektronik, model bisnis e-money, serta arsitektur teknologi yang mendukung transaksi cepat, aman, dan scalable. Fokus pelatihan mencakup keamanan data, enkripsi, serta perlindungan terhadap risiko fraud dan cyber threat dalam lingkungan digital finance.
Selain aspek teknis, pelatihan ini menekankan kepatuhan terhadap regulasi lokal dan internasional, termasuk perizinan, anti pencucian uang (AML), dan perlindungan konsumen. Peserta akan mampu merancang, mengimplementasikan, dan memantau sistem e-money dan digital wallet yang efisien, aman, dan sesuai standar perbankan modern, sekaligus meningkatkan pengalaman nasabah melalui solusi pembayaran digital yang inovatif dan seamless
Objectives
- Memahami konsep, mekanisme, dan arsitektur digital wallet dan e-money
- Menguasai model bisnis dan aliran transaksi e-money di perbankan
- Mampu menerapkan keamanan, enkripsi, dan proteksi terhadap fraud digital
- Memahami regulasi dan kepatuhan, termasuk AML, KYC, dan perlindungan konsumen
- Mengintegrasikan digital wallet dengan sistem perbankan dan multi-channel
- Mengoptimalkan pengalaman nasabah melalui transaksi digital yang cepat dan aman
Course outline
1. Konsep Digital Wallet dan E-Money
- Definisi digital wallet dan e-money, perbedaan dengan pembayaran tradisional
- Jenis e-money: closed-loop, semi-closed, open-loop
- Model bisnis: issuer, merchant, PSP (Payment Service Provider)
- Tren global dan lokal dalam ekosistem pembayaran digital
2. Arsitektur dan Teknologi Sistem E-Money
- Komponen sistem: wallet app, server back-end, payment gateway, core banking integration
- Teknologi transaksi: API, tokenization, QR code, NFC
- Data flow: top-up, transfer, pembayaran, settlement
- Scalability dan integrasi multi-channel
3. Keamanan dan Proteksi Transaksi Digital
- Enkripsi end-to-end dan secure key management
- Autentikasi dan otorisasi: 2FA, OTP, biometrik
- Fraud prevention: transaction monitoring, anomaly detection, AI/ML analytics
- Incident response dan mitigasi risiko cyber
4. Regulasi, Kepatuhan, dan Perlindungan Konsumen
- Perizinan dan regulasi e-money di perbankan
- Anti-money laundering (AML) dan Know Your Customer (KYC)
- Perlindungan data dan privasi konsumen (GDPR, PDPA, POPIA)
- Reporting ke regulator dan audit compliance
5. Integrasi Digital Wallet dengan Perbankan dan Multi-Channel
- Integrasi dengan core banking, mobile banking, dan payment gateway
- Omnichannel experience: seamless top-up, transfer, dan pembayaran
- Rekonsiliasi transaksi dan settlement otomatis
- Analytics dan monitoring untuk optimalisasi layanan
6. Manajemen Risiko dan Kontinuitas Operasional
- Identifikasi risiko: teknis, operasional, siber, regulasi
- Disaster recovery plan untuk e-money system
- Continuous monitoring dan logging transaksi
- Evaluasi dan continuous improvement sistem
7. Studi Kasus dan Best Practices
- Analisis insiden fraud dan mitigasi di ekosistem digital wallet
- Strategi inovasi produk: loyalty, cashback, dan payment ecosystem
- Benchmark internasional: digital wallet global dan lokal
- Strategi adaptasi teknologi baru: blockchain, tokenization, AI
Participants
- Information Technology
- Banking
- Finance
- Risk Management
- Compliance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
