Kepatuhan terhadap regulasi merupakan salah satu pilar utama dalam operasional Bank Perkreditan Rakyat (BPR). Bank yang taat pada peraturan tidak hanya menghindari sanksi hukum, tetapi juga membangun kepercayaan nasabah, investor, dan pihak regulator. Seiring perkembangan industri perbankan dan meningkatnya risiko kejahatan finansial, BPR juga diwajibkan menerapkan strategi anti fraud dan anti pencucian uang/pembiayaan terorisme (APU PPT). Hal ini diatur dalam berbagai peraturan OJK, UU, dan peraturan terkait seperti UU Tindak Pidana Pencucian Uang, PPATK, dan POJK terkait Anti Pencucian Uang.
Kepatuhan, anti fraud, dan APU PPT bukan sekadar kegiatan administratif, tetapi bagian dari tata kelola risiko yang terintegrasi, yang melibatkan seluruh elemen organisasi mulai dari Dewan Komisaris, Direksi, hingga seluruh staf operasional. Implementasi yang efektif menjamin keamanan operasional, perlindungan aset, dan reputasi BPR di mata regulator dan publik.
OBJECTIVE
- Memahami regulasi OJK dan peraturan terkait
- Mampu menerapkan praktik anti fraud
- Mampu menerapkan prinsip APU PPT
- Meningkatkan tata kelola dan kepatuhan internal
- Meningkatkan kesadaran dan budaya kepatuhan BPR
COURSE OUTLINE
- Regulasi OJK untuk BPR
- POJK terbaru terkait BPR dan pelaporan.
- Prinsip kehati-hatian dan tata kelola bank mikro.
- Sanksi dan konsekuensi ketidakpatuhan.
- Kepatuhan Internal (Compliance Management)
- Fungsi unit kepatuhan.
- Kebijakan, prosedur, dan SOP kepatuhan di BPR.
- Sistem monitoring dan audit internal.
- Anti Fraud di BPR
- Jenis-jenis fraud: internal, eksternal, dan kolusi.
- Teknik identifikasi dan pencegahan fraud.
- Investigasi dan penanganan kasus fraud.
- Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Prinsip KYC dan CDD.
- Pemantauan transaksi mencurigakan dan pelaporan ke PPATK.
- Regulasi terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Integrasi Kepatuhan, Anti Fraud, dan APU PPT
- Integrasi pengendalian risiko, kepatuhan, dan tata kelola BPR.
- Penerapan sistem monitoring dan audit rutin.
- Penyusunan laporan kepatuhan untuk manajemen dan regulator.
- Praktik dan Studi Kasus
- Simulasi identifikasi risiko fraud dan pencucian uang.
- Analisis kasus nyata di BPR.
- Penyusunan prosedur mitigasi dan pelaporan.
