Dalam lingkungan keuangan yang dinamis dan penuh volatilitas, fungsi treasury tidak lagi dapat berdiri sendiri sebagai unit operasional semata. Treasury harus terintegrasi secara strategis dengan pengelolaan neraca (balance sheet) untuk memastikan keseimbangan antara profitabilitas, likuiditas, dan risiko.
Integrated Treasury & Balance Sheet Optimization berfokus pada penyelarasan pengelolaan likuiditas, strategi pendanaan, risiko pasar, serta struktur aset dan liabilitas. Pendekatan terintegrasi ini memungkinkan institusi keuangan dan korporasi mengambil keputusan yang lebih tepat terkait penempatan dana, struktur pendanaan, pengelolaan risiko suku bunga dan nilai tukar, serta optimalisasi penggunaan modal.
Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh pemahaman komprehensif mengenai bagaimana fungsi treasury berkontribusi langsung terhadap kinerja neraca, stabilitas keuangan, serta penciptaan nilai jangka panjang bagi perusahaan.
OBJECTIVE
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk:
- Memahami peran strategis treasury dalam pengelolaan neraca
- Mengoptimalkan struktur aset dan liabilitas untuk meningkatkan profitabilitas
- Menjaga kecukupan likuiditas dan efisiensi pendanaan
- Mengelola risiko pasar secara terintegrasi (suku bunga, nilai tukar, dan harga)
- Meningkatkan efektivitas penggunaan modal dan return on equity (ROE)
- Mendukung pengambilan keputusan berbasis data dan proyeksi keuangan
COURSE OUTLINE
- Fundamental Treasury & Balance Sheet
- Peran dan fungsi treasury modern
- Struktur dan komponen neraca
- Hubungan treasury dengan Asset Liability Management (ALM)
- Key stakeholders dan governance
- Liquidity Management & Funding Strategy
- Pengelolaan kas dan likuiditas harian
- Sumber pendanaan jangka pendek dan jangka panjang
- Cost of fund dan pricing strategy
- Contingency funding plan
- Asset-Liability Optimization
- Maturity profile dan gap analysis
- Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)
- Duration dan repricing strategy
- Optimalisasi struktur aset dan liabilitas
- Market Risk & Hedging Strategy
- Risiko suku bunga dan nilai tukar
- Instrumen treasury dan derivatif
- Strategi lindung nilai (hedging)
- Trade-off antara risiko dan return
- Capital & Balance Sheet Efficiency
- Optimalisasi penggunaan modal
- Regulatory capital vs economic capital
- Risk Weighted Asset (RWA) optimization
- Dampak keputusan treasury terhadap ROA dan ROE
- Integrated Treasury Decision Framework
- Treasury operating model
- Integrasi fungsi treasury, finance, dan risk
- Scenario analysis dan stress testing
- Balance sheet forecasting
- Technology & Data in Treasury
- Treasury Management System (TMS)
- Data analytics dan dashboard kinerja
- Automation dan digital treasury
- Governance, Policy & Regulatory Perspective
- Kebijakan internal treasury dan ALM
- Peran Asset Liability Committee (ALCO)
- Kepatuhan terhadap regulasi dan limit risiko
