Di tengah perubahan cepat dalam lanskap industri keuangan, bank dituntut untuk tidak hanya fokus pada profitabilitas, tetapi juga membangun fondasi tata kelola yang kuat, mengelola risiko secara menyeluruh, serta memastikan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku. Tuntutan ini menjadi semakin penting dengan adanya kompleksitas regulasi dan dinamika risiko, terutama pasca pandemi, percepatan digitalisasi, dan meningkatnya ekspektasi regulator maupun nasabah.
Pendekatan Governance, Risk, and Compliance (GRC) muncul sebagai kerangka kerja strategis yang menyatukan tiga komponen penting dalam operasional bank. Governance memastikan arah dan pengawasan organisasi berjalan dengan prinsip transparansi dan akuntabilitas. Risk management berfungsi untuk mengidentifikasi, mengukur, dan mengendalikan berbagai potensi risiko yang dapat mengganggu stabilitas operasional. Sementara compliance memastikan bahwa seluruh kegiatan operasional bank selaras dengan hukum, peraturan, dan standar yang berlaku.
Sejalan dengan penguatan pengawasan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sejumlah regulasi terbaru telah diterbitkan untuk meningkatkan ketahanan dan integritas sektor perbankan, antara lain:
- POJK No. 17 Tahun 2023 tentang Tata Kelola bagi Bank Umum
- POJK No. 5 Tahun 2024 tentang Penetapan Status Pengawasan dan Penanganan Permasalahan Bank
- POJK No. 3 Tahun 2024 tentang Inovasi Teknologi Sektor Keuangan (ITSK)
- Serta regulasi tambahan terkait pelaporan, perlindungan konsumen, risiko teknologi, dan risiko keberlanjutan (ESG)
Keseluruhan regulasi ini menegaskan bahwa keberhasilan implementasi GRC tidak hanya diukur dari kepatuhan administratif, tetapi juga dari sejauh mana GRC mendukung terciptanya organisasi yang sehat, tangguh, dan adaptif terhadap perubahan.
Pelatihan ini disusun untuk memberikan pemahaman menyeluruh dan aplikatif mengenai implementasi GRC dalam perbankan, dengan fokus pada penyelarasan kebijakan dan praktik internal terhadap ketentuan terbaru OJK. Peserta diharapkan mampu mengembangkan kerangka kerja GRC yang tidak hanya memenuhi kewajiban regulasi, tetapi juga menjadi bagian integral dari strategi pertumbuhan dan manajemen risiko bank secara berkelanjutan.
Objective
- Memahami konsep dan pentingnya GRC secara terintegrasi dalam pengelolaan perbankan modern.
- Mengetahui secara rinci isi dan implikasi dari POJK terbaru yang berkaitan dengan tata kelola, risiko, dan kepatuhan.
- Mengidentifikasi risiko utama dan emerging risks dalam industri perbankan, termasuk risiko iklim dan digital.
- Membangun sistem pengendalian internal dan unit kepatuhan sesuai regulasi OJK terkini.
- Mengembangkan strategi implementasi GRC yang terukur, berbasis data, dan mendukung pertumbuhan bisnis berkelanjutan.
- Melakukan evaluasi kesiapan GRC bank secara menyeluruh untuk menghadapi audit dan pengawasan OJK.
Course Outline
- Konsep Dasar GRC dan Relevansi di Sektor Perbankan
- Pengertian dan pilar-pilar GRC
- Pentingnya integrasi GRC dalam strategi bank
- Tantangan umum implementasi GRC di Indonesia
- Tata Kelola (Governance) Sesuai POJK Terbaru
- Struktur dan fungsi tata kelola bank
- Peran Dewan Komisaris dan Direksi dalam GCG
- POJK No. 17/2023 tentang Tata Kelola Bank Umum
- POJK No. 9/2024 tentang Tata Kelola BPR/BPRS
- Mekanisme pengendalian internal & whistleblowing system
- Manajemen Risiko (Risk Management)
- Identifikasi dan klasifikasi risiko: kredit, pasar, operasional, IT, iklim
- POJK No. 5/2024 tentang Pengawasan & Penanganan Permasalahan Bank Umum
- Penerapan Basel Core Principles versi baru
- Climate Risk Management & Scenario Analysis (CRMS)
- Integrasi risiko digital dan risiko ESG
- Kepatuhan (Compliance) dan Perubahan Regulasi
- Fungsi dan peran unit kepatuhan
- POJK No. 3/2024 tentang Inovasi Teknologi Sektor Keuangan
- POJK No. 23/2024 tentang Pelaporan & Transparansi BPR/BPRS
- Mekanisme audit internal dan pelaporan OJK
- Perlindungan konsumen dan tanggung jawab sosial bank
- Integrasi GRC: Strategi dan Praktik
- Model Three Lines of Defense
- Sinergi governance–risk–compliance di lini operasional
- Penggunaan teknologi dalam GRC (GRC software, dashboard risiko)
- Studi kasus keberhasilan & kegagalan implementasi GRC
- Studi Kasus & Simulasi
- Simulasi asesmen GRC berdasarkan regulasi OJK
- Evaluasi kesiapan GRC internal bank terhadap audit OJK
- Diskusi dan sharing praktik terbaik
