Pelatihan ini memberikan pemahaman mendalam mengenai strategi
penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK) pada lembaga keuangan syariah, dengan fokus
pada pengembangan produk, segmentasi nasabah, dan implementasi strategi pemasaran
berbasis nilai syariah. Peserta akan mempelajari bagaimana melakukan analisis pasar,
merancang value proposition produk syariah (tabungan, deposito, giro), serta
mengimplementasikan strategi akuisisi dan retensi nasabah secara efektif. Pendekatan
pelatihan mengintegrasikan prinsip syariah, aspek kepatuhan, risk-based marketing,
serta teknik relationship management untuk memastikan pertumbuhan dana yang sehat,
stabil, dan berkelanjutan.
Selain memahami aspek strategi, peserta juga dibekali dengan kemampuan teknis
dalam mengelola portofolio DPK, mengoptimalkan kontribusi funding dalam mendukung
pembiayaan, serta menyusun program promosi dan kampanye fundraising yang sesuai
dengan regulasi dan prinsip syariah. Studi kasus nyata dan simulasi akan membantu
peserta memahami dinamika kompetisi industri perbankan syariah, bagaimana
membangun keunggulan kompetitif, serta bagaimana mengantisipasi risiko funding gap.
Dengan pendekatan komprehensif ini, peserta diharapkan mampu meningkatkan
efektivitas penghimpunan dana dan mendorong pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar penghimpunan DPK dalam konteks perbankan syariah.
- Menguasai struktur dan karakteristik produk DPK Syariah (murabahah, wadiah, mudharabah, giro, tabungan, deposito).
- Mampu menyusun strategi fundraising yang efektif berbasis segmentasi pasar dan kebutuhan nasabah.
- Menguasai teknik relationship management untuk akuisisi dan loyalitas nasabah.
- Mengevaluasi kontribusi DPK terhadap permodalan dan pertumbuhan pembiayaan syariah.
- Mengidentifikasi risiko likuiditas dan risiko reputasi terkait penghimpunan dana.
- Mampu menyusun program kampanye, promosi, dan komunikasi berbasis nilai syariah.
- Mendorong implementasi fundraising yang sejalan dengan kepatuhan syariah dan prinsip kehati-hatian.
COURSE OUTLINE
A. Pengantar Fundraising dalam Perbankan Syariah
- Konsep DPK dalam syariah: prinsip titipan (wadiah) & investasi (mudharabah)
- Peran DPK sebagai sumber utama likuiditas dan pembiayaan
- Tantangan penghimpunan DPK syariah vs konvensional
B. Produk DPK Syariah dan Mekanisme Akad
- Tabungan Wadiah: karakteristik, manfaat, fleksibilitas, prinsip bonus sukarela (hibah)
- Tabungan & Deposito Mudharabah: skema bagi hasil, rasio bagi hasil dan mekanisme perhitungan
- Giro Syariah: struktur akad, segmentasi korporasi dan institusi
- Desain Value Proposition: diferensiasi produk berdasarkan kebutuhan segmen
C. Segmentasi Nasabah dan Analisis Pasar
- Segmentasi: retail, UMKM, komunitas, institusi
- Analisis kebutuhan dan perilaku funding
- Identifikasi potensi wilayah dan demografi syariah-friendly
- Analisis kompetitor dan mapping keunggulan
D. Strategi Akuisisi DPK
- Customer acquisition funnel untuk produk syariah
- Strategi jemput bola: komunitas, lembaga pendidikan, masjid, UMKM
- Relationship selling dan edukasi prinsip syariah
- Digital acquisition melalui mobile banking dan online campaign
E. Strategi Retensi dan Loyalty Program
- Customer lifetime value (CLV) nasabah syariah
- Loyalty program: bonus wadiah, special rate mudharabah (tetap syariah compliant)
- Aktivasi & reaktivasi nasabah dormant
- Penguatan layanan untuk mempertahankan nasabah eksisting
F. Manajemen Portofolio DPK
- Struktur dana: volatile vs stable funding
- Komposisi tabungan, deposito, dan giro
- Dampak DPK terhadap likuiditas, funding cost, dan FDR
- Penyesuaian pricing bagi hasil agar tetap kompetitif
G. Pemasaran dan Komunikasi Syariah
- Menyusun pesan marketing berbasis nilai (value-driven messaging)
- Edukasi nasabah: fairness, transparency, ethical banking
- Kampanye syariah tematik untuk komunitas dan segmen khusus
- Standar kepatuhan komunikasi produk syariah
H. Kepatuhan Syariah dalam Penghimpunan Dana
- Prinsip yang wajib dihindari: gharar, riba, maysir
- Peran Dewan Pengawas Syariah (DPS)
- Review akad & produk sebelum diluncurkan
- Dokumentasi kepatuhan syariah untuk audit internal
I. Risiko dalam Fundraising Syariah
- Risiko reputasi: mis-selling dan penyimpangan prinsip syariah
- Risiko likuiditas: mismatch dana jangka pendek dengan pembiayaan
- Strategi mitigasi: diversifikasi segmen, penyesuaian pricing, early warning indicators
J. Digitalization dalam Fundraising (DPK)
- Mobile banking, e-channel, dan digital onboarding
- Data analytics untuk pemetaan behavior nasabah
- Pemanfaatan CRM dan campaign automation
K. Rencana Implementasi Fundraising
- Penyusunan target DPK berbasis data
- Action plan akuisisi dan retensi
- Penyusunan KPI sales & funding team
- Monitoring dan evaluasi performa fundraising
L. Studi Kasus & Simulasi
- Studi kasus peningkatan DPK berbasis komunitas syariah
- Simulasi penyusunan bagi hasil mudharabah yang kompetitif
- Simulasi kampanye fundraising tematik untuk segmen UMKM
- Review strategi DPK dari bank syariah yang sukses
