Pelatihan ini membahas secara mendalam metode dan teknik fraud risk modeling serta scoring sebagai alat utama untuk memprioritaskan investigasi kasus fraud secara efektif. Peserta akan mempelajari bagaimana membangun model risiko fraud menggunakan data historis dan teknik statistik atau machine learning, serta bagaimana mengaplikasikan skor risiko untuk mengidentifikasi kasus dengan potensi kerugian tertinggi. Dengan pendekatan ini, pelatihan bertujuan membantu peserta meningkatkan efisiensi investigasi fraud dan mengalokasikan sumber daya secara optimal.
Selain aspek teknis pemodelan, pelatihan juga mengulas bagaimana integrasi risk scoring dalam workflow operasional dan sistem deteksi fraud. Materi yang terstruktur memberikan gambaran komprehensif mulai dari pengumpulan data, pemilihan variabel penting, hingga evaluasi dan pengembangan model risiko fraud yang adaptif.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar fraud risk modeling dan scoring.
- Menguasai teknik pengumpulan dan persiapan data untuk pemodelan risiko fraud.
- Mampu membangun dan menguji model scoring fraud menggunakan metode statistik dan machine learning.
- Menginterpretasikan skor risiko untuk prioritisasi investigasi fraud.
- Mengintegrasikan model scoring dalam proses bisnis dan sistem deteksi fraud.
- Meningkatkan efisiensi dan efektivitas investigasi fraud melalui risk-based approach.
COURSE OUTLINE
1. Pengantar Fraud Risk Modeling dan Scoring
- Definisi dan tujuan fraud risk modeling
- Manfaat scoring dalam prioritisasi investigasi
- Overview teknik statistik dan machine learning untuk fraud detection
2. Pengumpulan dan Persiapan Data
- Sumber data internal dan eksternal
- Data cleansing dan feature engineering
- Identifikasi variabel penting untuk fraud risk
3. Metode Pemodelan Risiko Fraud
- Logistic regression dan decision trees
- Random forest dan gradient boosting
- Neural networks dan deep learning (overview)
- Validasi dan evaluasi model (confusion matrix, ROC curve)
4. Scoring Fraud dan Prioritisasi Investigasi
- Cara menghitung skor risiko fraud
- Menentukan threshold dan kategori risiko
- Integrasi scoring ke sistem monitoring dan alert management
- Contoh dashboard scoring fraud
5. Implementasi dan Integrasi Model Fraud Risk
- Workflow investigasi berbasis risk scoring
- Otomatisasi dan reporting
- Monitoring performa model dan update berkala
- Tantangan dan solusi dalam implementasi
