Pelatihan ini memberikan pemahaman mendalam mengenai peran Forensic
Document Examination (FDE) dalam mendukung proses verifikasi nasabah, persetujuan
kredit, pembukaan rekening, serta mitigasi fraud dokumen di lingkungan perbankan.
Peserta mempelajari bagaimana pemeriksaan dokumen dapat mencegah
penyalahgunaan identitas, pemalsuan agunan, dan manipulasi dokumen kredit yang
berpotensi menyebabkan kerugian finansial.
Materi juga membahas standar kebijakan perbankan seperti KYC, AML-CFT, dan
prinsip prudential banking yang sangat terkait dengan keaslian dokumen. Peserta
dibekali cara menghubungkan hasil pemeriksaan dokumen dengan proses decision
making internal bank sehingga dapat meningkatkan akurasi validasi dokumen dan
menurunkan risiko operasional.
OBJECTIVE
- Memahami peran FDE dalam verifikasi dokumen perbankan.
- Mengetahui jenis dokumen perbankan yang paling sering dipalsukan.
- Mengaitkan hasil pemeriksaan dokumen dengan kebijakan risiko bank.
- Menjadi lebih waspada terhadap modus pemalsuan pada proses KYC dan kredit.
COURSE OUTLINE
1. Peran FDE dalam Operasional Perbankan
- KYC, AML-CFT, dan dokumen legalitas nasabah
- Relevansi terhadap compliance & fraud risk
2. Dokumen Rawan Pemalsuan di Bank
- KTP, KK, NPWP, slip gaji, rekening koran
- Sertifikat tanah/agunan & dokumen perusahaan
3. Jenis Pemalsuan Dokumen Perbankan
- Alteration, fabrication, simulation
4. Prosedur Validasi Internal Bank
- Cross-check manual vs verifikasi forensik
