Pelatihan ini membahas secara mendalam peran dan efektivitas sistem transaction monitoring dalam mendeteksi dan mencegah fraud di sektor perbankan. Peserta akan dipandu memahami bagaimana sistem monitoring transaksi bekerja, jenis-jenis anomali yang perlu diwaspadai, serta teknologi dan metode analisis yang digunakan untuk mengidentifikasi aktivitas mencurigakan secara real-time. Melalui pemahaman ini, peserta dapat meningkatkan kemampuan dalam melakukan investigasi fraud secara cepat dan akurat.
Selain itu, pelatihan juga menyajikan pendekatan integratif antara teknologi, prosedur bisnis, dan kepatuhan regulasi untuk membangun sistem transaction monitoring yang efektif dan efisien. Peserta akan diajak mengevaluasi studi kasus nyata serta mengembangkan strategi pengelolaan risiko fraud yang berkelanjutan menggunakan sistem monitoring canggih.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan komponen utama transaction monitoring dalam perbankan.
- Mengidentifikasi pola dan indikator transaksi mencurigakan.
- Menguasai penggunaan teknologi analitik dan algoritma deteksi fraud.
- Meningkatkan kemampuan dalam investigasi dan tindak lanjut kasus fraud.
- Memahami regulasi terkait dan kepatuhan dalam transaction monitoring.
- Mengembangkan strategi optimalisasi sistem monitoring untuk pencegahan fraud.
COURSE OUTLINE
1. Dasar-Dasar Transaction Monitoring
- Pengertian dan tujuan transaction monitoring
- Komponen sistem monitoring transaksi
- Peran transaction monitoring dalam manajemen risiko fraud
2. Jenis Pola dan Indikator Transaksi Mencurigakan
- Transaksi berulang dan nilai tidak wajar
- Transaksi lintas negara dan transfer besar mendadak
- Pola transaksi anomali berdasarkan profil nasabah
- Red flags dan indikator risiko fraud
3. Teknologi dan Metode Analisis dalam Transaction Monitoring
- Rule-based detection systems
- Machine learning dan artificial intelligence untuk deteksi anomali
- Behavioral analytics dan profiling nasabah
- Dashboard dan reporting tools
4. Prosedur Investigasi dan Tindak Lanjut Fraud
- Penanganan alert dan false positive
- Teknik investigasi transaksi mencurigakan
- Kolaborasi antar departemen (fraud, compliance, IT)
- Pelaporan dan dokumentasi insiden fraud
5. Regulasi dan Kepatuhan dalam Transaction Monitoring
- Regulasi anti-money laundering (AML) dan fraud detection
- Peran compliance dalam transaction monitoring
- Standar pelaporan dan audit
6. Strategi Optimasi dan Evaluasi Sistem Monitoring
- Penyesuaian rule dan algoritma secara berkala
- Pengembangan sistem berbasis risiko (risk-based approach)
- Pelatihan dan awareness staf terkait monitoring fraud
- Studi kasus implementasi sistem monitoring yang berhasil
