Pelatihan ini disusun untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai
perkembangan perbankan digital syariah dan integrasinya dengan ekosistem fintech
syariah. Peserta akan mempelajari konsep inti digital Islamic banking, model layanan
berbasis teknologi, arsitektur digital banking, hingga bagaimana prinsip-prinsip syariah
diterapkan dalam sistem otomatis yang melibatkan data, algoritma, dan kecerdasan
buatan. Pelatihan ini juga membahas tantangan transformasi digital serta peluang inovasi
bagi lembaga keuangan syariah di era ekonomi digital.
Selain pemahaman teknis, pelatihan ini mengajak peserta untuk mendalami
kerangka kepatuhan syariah dalam layanan digital, tata kelola risiko, serta mekanisme
pengawasan berbasis teknologi. Dengan mempelajari berbagai model fintech syariah
seperti P2P lending syariah, crowdfunding, e-wallet syariah, dan embedded finance,
peserta mampu merancang inovasi digital yang sesuai regulasi dan prinsip syariah.
Pelatihan ini dirancang agar peserta siap menjadi penggerak transformasi digital pada
lembaga keuangan syariah.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan perkembangan digital Islamic banking.
- Meningkatkan pengetahuan peserta tentang teknologi inti dalam layanan perbankan digital syariah.
- Menguasai model bisnis fintech syariah dan ekosistemnya.
- Memahami implementasi kepatuhan syariah dalam sistem digital.
- Mengembangkan kemampuan merancang inovasi digital berbasis prinsip syariah.
- Mengasah pemahaman manajemen risiko dan tata kelola digital Islamic banking.
- Meningkatkan kesiapan menghadapi tren digital dan persaingan fintech di industri syariah.
COURSE OUTLINE
A. Konsep Digital Islamic Banking
- Definisi dan perbedaan bank digital konvensional vs syariah
- Pilar digital banking: accessibility, automation, intelligence, security
- Landscape global dan tren transformasi digital lembaga syariah
B. Teknologi Inti dalam Perbankan Digital
- API Banking dan Open Banking Syariah
- Cloud computing, core banking digital, dan microservices
- Artificial Intelligence (AI) dan machine learning untuk analisis risiko syariah
- Blockchain dan smart contract dalam akad syariah
C. Kepatuhan Syariah dalam Layanan Digital
- Prinsip syariah dalam transaksi elektronik: bebas riba, gharar, maisir
- Fatwa DSN-MUI terkait transaksi digital
- Model akad syariah dalam sistem otomatis (murabahah digital, qardh online, ijarah digital)
- Mekanisme audit syariah berbasis teknologi
D. Model Bisnis Fintech Syariah
- P2P lending syariah: model investasi dan pembiayaan
- Crowdfunding syariah: wakaf, zakat, investasi proyek
- E-wallet syariah dan digital payment halal
- Digital microfinance dan pembiayaan UMKM berbasis syariah
E. Ekosistem Digital Islamic Finance
- Kolaborasi bank syariah, fintech, regulator, dan merchant
- Embedded finance syariah: integrasi layanan syariah dalam platform digital
- Marketplace dan supply chain financing berbasis syariah
- Tantangan dan kesiapan infrastruktur digital syariah
F. Manajemen Risiko Digital pada UUS & Bank Syariah
- Risiko siber: data breach, malware, fraud digital
- Risiko operasional digital: error sistem, downtime, integrasi API
- Risiko kepatuhan syariah pada teknologi otomatis
- Strategi mitigasi risiko dan penguatan cyber security syariah
G. Tata Kelola dan Regulasi Digital Syariah
- Kerangka regulasi digital banking dan fintech syariah
- Pengawasan berbasis teknologi (RegTech & SupTech)
- Penerapan digital governance dan manajemen data nasabah
- Penerapan standar keamanan transaksi syariah
H. Inovasi Produk Digital Syariah
- Desain produk digital berbasis akad-akad syariah
- Personalized banking dengan AI dan data analitik
- Pengembangan superapps syariah: lifestyle, payment, financing
- Tren masa depan: quantum-safe banking, Web3 syariah, dan decentralized finance syariah
I. Studi Kasus Digital Islamic Banking & Fintech Syariah
- Studi kasus keberhasilan bank digital syariah global
- Analisis model bisnis fintech syariah Indonesia
- Evaluasi kegagalan transformasi digital dan pembelajaran kunci
- Diskusi kelompok: merancang inovasi digital syariah secara komprehensif
