Pelatihan ini difokuskan pada peningkatan kompetensi dalam mengelola arus kas dan treasury secara efektif dalam lingkungan perbankan. Pengelolaan cashflow tidak hanya penting untuk menjaga likuiditas, tetapi juga untuk mendukung keputusan strategis yang berkaitan dengan penempatan dana, investasi jangka pendek, dan pengendalian biaya dana. Peserta akan mempelajari bagaimana menyusun proyeksi arus kas, mengidentifikasi sumber dan penggunaan dana, serta menggunakan instrumen treasury untuk mengelola posisi likuiditas secara optimal. Selain itu, pelatihan ini akan menekankan keterkaitan antara pengelolaan kas dan peran treasury sebagai pengendali risiko finansial dan pendorong efisiensi keuangan bank.
Melalui studi kasus dan simulasi, peserta akan memahami bagaimana strategi manajemen kas dapat diintegrasikan dengan kebijakan treasury bank untuk mendukung kelangsungan operasional dan pertumbuhan bisnis. Pelatihan ini juga akan membahas teknik pengukuran kinerja arus kas serta pendekatan analitis untuk menghindari risiko mismatch. Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu mengambil keputusan berbasis data dalam pengelolaan likuiditas harian dan strategis. Pelatihan ini sangat relevan bagi staf keuangan, manajer treasury, dan pejabat pengelola dana dalam organisasi perbankan.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar manajemen kas dan perannya dalam pengelolaan keuangan bank
- Mampu mengidentifikasi sumber dan penggunaan dana dalam perbankan
- Menyusun proyeksi arus kas jangka pendek dan menengah
- Mengelola likuiditas bank secara efisien dan efektif
- Mengoptimalkan penggunaan instrumen treasury untuk mendukung arus kas
- Mengantisipasi risiko mismatch antara kas masuk dan keluar
- Menyusun strategi pengelolaan cash reserve dan buffer bank
COURSE OUTLINE
- Prinsip dasar cashflow management untuk industri perbankan
- Teknik penyusunan proyeksi arus kas jangka pendek dan menengah
- Strategi pengelolaan likuiditas dan dana jangka pendek
- Instrumen pasar uang dan perannya dalam treasury bank
- Analisis gap dan risiko likuiditas
- Perencanaan cash reserve sesuai ketentuan regulasi
- Studi kasus manajemen cashflow pada bank komersial
