Dalam industri perbankan yang kompetitif dan dinamis, pemantauan produktivitas dan penilaian efektivitas kinerja kantor cabang merupakan elemen fundamental dalam mendukung pencapaian tujuan strategis perusahaan. Branch Performance Productivity Monitoring dan Penilaian Efektif Kinerja Kantor Cabang adalah suatu sistem terpadu yang dirancang untuk mengevaluasi secara menyeluruh berbagai aspek operasional, keuangan, dan layanan dari setiap cabang bank, guna memastikan bahwa seluruh unit operasional berjalan secara optimal, efisien, dan selaras dengan visi serta misi institusi keuangan.
Sistem ini mencakup rangkaian aktivitas sistematis yang meliputi pengumpulan data, analisis indikator kinerja utama (Key Performance Indicators/KPIs), pembandingan (benchmarking) antar-cabang, serta pelaporan periodik yang digunakan sebagai dasar dalam pengambilan keputusan strategis manajerial. Indikator yang dinilai dapat mencakup produktivitas tenaga kerja, volume transaksi, pertumbuhan portofolio kredit dan dana pihak ketiga (DPK), tingkat Non-Performing Loan (NPL), kualitas layanan nasabah (service excellence), efisiensi biaya operasional, hingga kepatuhan terhadap standar operasional prosedur dan regulasi perbankan.
Melalui pemantauan yang konsisten dan evaluasi kinerja yang terstruktur, manajemen pusat dapat mengidentifikasi cabang-cabang dengan performa tinggi untuk dijadikan model, serta mendeteksi cabang dengan performa rendah yang membutuhkan intervensi, pelatihan, atau perbaikan proses. Dengan demikian, sistem ini bukan hanya berfungsi sebagai alat kontrol dan evaluasi, tetapi juga sebagai instrumen strategis untuk pengembangan kapabilitas cabang dan peningkatan kinerja secara menyeluruh.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan pentingnya monitoring produktivitas cabang bank.
- Menguasai indikator kinerja utama (KPI) dan cara mengukurnya.
- Meningkatkan kemampuan analisis kinerja cabang secara kuantitatif dan kualitatif.
- Memahami penggunaan tools seperti dashboard MIS, laporan BI, dan sistem penilaian kinerja cabang.
- Menyusun strategi perbaikan dan pengembangan berdasarkan hasil penilaian.
- Mendukung sistem reward & punishment yang adil dan objektif.
- Menyelaraskan kinerja cabang dengan tujuan strategis bank.
COURSE OUTLINE
- Latar Belakang
- Key Succes factors in Banking Industry
- Banking Challenge dan Peta Persaingan Bank
- Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
- Comprehensive Delivery Channel dan Operasional Perbankan
- Banking Evolution and e-banking performance management.
- Performance Management
- Definisi Performance Management
- Framework Performance Management
- Elemen – elemen Performance Management
- Performance Management Issues
- Penilaian berdasarkan Performance Management
- Faktor penilaian Kontribusi Kinerja Cabang
- Kinerja Bisnis Kantor Cabang
- Service Quality Creates Sustainable Profit
- Customer Satisfaction index
- Risiko Operasional & Self-Assessment
- Usage & fee base E-Banking
- SMS Banking
- Internet Banking
- Phone Banking
- ATM
- Mobile Banking
- Optimalisasi Sumber Daya Cabang
- Mengukur dalam kinerja cabang dari proses Bisnis internal
- Bahan evaluasi kinerja (Aspek-aspek kinerja yang memerlukan perbankan)
- Evaluasi penyebab tidak efisien dan rekomendasi perbaikan cabang
- Strategi dan standard pengukuran efisiensi kinerja kantor cabang
- Identifikasi peran kunci dalam pencapaian target (pimpinan cabang, marketing, CS, AO, RO, FO)
- Penentuan target individu yang sejalan dengan target cabang
- Coaching harian, breafing pagi, dan strategi micro-management
- System pelaporan harian dan mingguan untuk pengawasan performa
- Monitoring Dan Kontrol Kinerja Kantor Cabang
- Strategi pemasaran dan aktivasi potensi wilayah
- Pemetaan demografi dan potensi ekonomi wilayah cabang
- Strategi local: pendekatan berbasis komunitas dan sektor unggulan daerah
- Pemanfaatan data local untuk targeting campaign
- Kegiatan pemasaran: roadshow, event local, kerjasama institusi
