Bisnis perbankan adalah bisnis yang berisiko tinggi. Oleh karena itu, diperlukan disiplin dan integritas diri yang sangat tinggi dari setiap orang di bank untuk selalu bekerja dengan menghitung risiko di semua aktivitas bank secara etis dan penuh tanggung jawab. Bank harus membuat keuntungan melalui kualitas aset produktif yang unggul, agar selalu dapat bertahan hidup dengan kemenangan atas kompetisi antar bank yang sangat ketat.
Untuk itu, seluruh kekuatan sumber daya manusia dalam bank harus memiliki keterampilan dan kompetensi untuk memahami, mengelola, mengawasi, meminimalkan, dan menjinakkan semua jenis-jenis risiko yang berpotensi mengurangi keuntungan dan keunggulan bank.
Pelatihan manajemen risiko perbankan ini akan memberikan gambaran yang mencerahkan pikiran dan wawasan tentang tata kelola risiko di Bank Umum Non Devisa. Apapun latar belakang fungsi dan peran peserta di bank, peserta akan mendapatkan keuntungan dari pendekatan pengajaran yang tidak bersifat terlalu teknis, matematis, ataupun teoris. Pembicara akan menyampaikan materi pelatihan dalam format praktis yang mungkin akan sangat mudah untuk dicerna dan dirasakan langsung oleh peserta.
Pelatihan ini lebih mirip dengan kelas motivasi yang akan menyentuh hati nurani dan emosi peserta, untuk lebih peduli kepada pengelolaan manajemen risiko yang efektif di bank.
OBJECTIVE
- Peserta memahami tata kelola risiko yang bersifat komprehensif melalui penciptaan nilai perilaku kerja yang terukur risiko.
- Peserta memahami cara dan teknik untuk berinteraksi dengan risiko agar dapat mengoptimalkan nilai bisnis bank dan nilai pemegang saham.
- Peserta memahami cara mengelola risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional, risiko manajemen, risiko tata kelola bank yang sehat, risiko likuiditas, risiko reputasi, dan risiko-risiko lainnya.
- Peserta memahami risiko yang mudah teridentifikasi dan yang sulit diidentifikasi, serta model analitis dan pendekatan terhadap risiko di perbankan.
- Peserta mendapatkan pelajaran nyata dari krisis ekonomi terkait risiko likuiditas, harga transfer dana, risiko kredit, risiko reputasi, risiko modal, dan kinerja bank.
- Peserta memahami pentingnya kecerdasan emosional dalam mengelola risiko perilaku.
- Peserta memahami lingkungan regulasi Bank Indonesia terkait manajemen risiko bank.
- Peserta memahami pentingnya peningkatan kualitas aset produktif dan penghasilan bunga bank yang seimbang dan minim risiko.
- Peserta memahami peran good corporate governance dalam manajemen risiko bank.
- Peserta dapat mendiskusikan dan memahami pelaksanaan manajemen risiko yang sehat di bank.
- Peserta memahami cara mengawasi kualitas pekerjaan dengan menghitung risiko secara tepat.
- Peserta dapat berdiskusi langsung dengan narasumber terkait manajemen risiko bank.
COURSE OUTLINE
- Pengertian Dasar Manajemen Risiko dan Budaya GCG
- Klasifikasi Jenis – Jenis Risiko di Bank Umum Non Devisa
- Tujuan Manajemen Risiko
- Cara Menggunakan Manajemen Risiko
- Alat untuk Mengelola Risiko
- Penyebab, Pendekatan, Proses, Penilaian, Pengukuran, dan Pemantauan Risiko
- Hubungan Manajemen Risiko dengan Good Corporate Governance
- Reaksi Perilaku dan Reaksi Emosional Individu dalam Menjalankan Manajemen Risiko
- Pengenalan Framework Manajemen Risiko Bank Berdasarkan Tiga Pilar Basel II
- Memahami Kebijakan Bank Indonesia terhadap Pengelolaan Manajemen Risiko Bank
- Risiko Kredit
- Risiko Pasar
- Risiko Likuiditas
- Risiko Operasional
- Risiko Hukum
- Risiko Reputasi
- Risiko Strategik
- Risiko Kepatuhan
- Peran Internal Kontrol Bank dalam Mengawasi 8 Jenis Risiko Bank
- Komponen-Komponen Penting dalam Pengendalian Internal Bank
- Kemampuan Karyawan di Bagian Pengawasan untuk Mengendalikan dan Memfokuskan Pikiran kepada Pengawasan Risiko Bank
- Memahami Mengapa Bank Harus Memiliki Internal Kontrol yang Kuat untuk Meminimalkan Risiko
- Prinsip-Prinsip Kegiatan Pengendalian Internal dalam Mengawasi Risiko
- Pemahaman Know Your Customer Berdasarkan Ketentuan Bank Indonesia
- Peran Internal Kontrol dalam Mengawasi Kebijakan Know Your Customer
- Risiko Bank Bila Tidak Menerapkan Kebijakan Know Your Customer
- Mengelola Risiko dalam Asset Management
- Mengelola Risiko dalam Liability Management
- Tata Kelola Akuntansi yang Baik
- Meningkatkan Kesehatan Bank melalui Asset & Liability Management yang Terkelola Risikonya
- Memahami Cara Mengelola Risiko Faktor CAMELS untuk Meningkatkan Angka dalam Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
