Perkembangan pesat teknologi digital membawa transformasi besar dalam sistem pembayaran, khususnya penggunaan digital payment dan e-money. Pelatihan ini membahas aspek legal dan regulasi yang mengatur sistem pembayaran digital dan e-money di Indonesia. Fokus utama adalah pada kepatuhan terhadap regulasi Bank Indonesia (BI), OJK, serta undang-undang terkait yang memastikan keamanan, transparansi, dan perlindungan konsumen dalam penggunaan teknologi keuangan ini.
Peserta akan memahami kerangka hukum yang mengatur penerbitan dan penggunaan e-money, kewajiban penyelenggara sistem pembayaran digital, perlindungan data pribadi, serta kewajiban anti pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT). Pelatihan ini sangat penting untuk pihak fintech, bank, dan pelaku industri pembayaran digital agar operasional berjalan sesuai ketentuan yang berlaku.
OBJECTIVE
- Memahami regulasi dan peraturan utama terkait digital payment dan e-money di Indonesia.
- Mengidentifikasi kewajiban hukum penyelenggara sistem pembayaran digital.
- Mengetahui mekanisme perlindungan konsumen dan keamanan transaksi digital.
- Memahami persyaratan kepatuhan AML/CFT dalam digital payment.
- Menyusun kebijakan internal yang sesuai regulasi untuk operasional e-money.
COURSE OUTLINE
- Regulasi Utama Digital Payment dan E-Money
- Peraturan Bank Indonesia tentang Penyelenggaraan Sistem Pembayaran (PSP)
- Peraturan BI terkait e-money (contoh: PBI No. 20/6/PBI/2018)
- Peraturan OJK terkait fintech dan layanan pembayaran digital
- UU Informasi dan Transaksi Elektronik (ITE)
- UU Perlindungan Konsumen dan UU Perlindungan Data Pribadi
- Definisi dan Jenis E-Money
- Pengertian e-money menurut regulasi
- Kategori e-money: prabayar, non-prabayar, closed loop vs open loop
- Persyaratan Legal Penyelenggara Sistem Pembayaran
- Lisensi dan registrasi di BI dan OJK
- Kewajiban modal dan governance
- Transparansi dan pengungkapan informasi ke pengguna
- Perlindungan Konsumen dan Keamanan Transaksi
- Hak konsumen dalam pembayaran digital
- Mekanisme pengaduan dan penyelesaian sengketa
- Standar keamanan transaksi dan teknologi enkripsi
- Kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT)
- Kewajiban Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD)
- Monitoring transaksi mencurigakan
- Pelaporan transaksi kepada PPATK
- Isu Privasi dan Perlindungan Data Pribadi
- Implementasi UU Perlindungan Data Pribadi (PDP)
- Pengelolaan data pengguna e-money dan digital payment
- Kebijakan privasi dan persetujuan pengguna
