Dalam era globalisasi dan perkembangan teknologi keuangan yang pesat, praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme menjadi tantangan utama bagi sistem keuangan internasional maupun domestik. Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT) adalah dua pilar utama yang dirancang untuk melindungi integritas sistem keuangan, mencegah penyalahgunaan lembaga keuangan, dan mendukung stabilitas ekonomi serta keamanan nasional.
Pencucian uang merupakan proses dimana hasil dari aktivitas kriminal, seperti korupsi, narkotika, perdagangan ilegal, dan kejahatan terorganisir, disamarkan agar tampak sebagai pendapatan yang sah. Sedangkan pendanaan terorisme adalah penyediaan dana atau sumber daya untuk mendukung kegiatan terorisme, yang dapat membahayakan keamanan negara dan masyarakat luas. Kedua praktik ini tidak hanya merugikan secara ekonomi, tetapi juga memiliki dampak sosial dan politik yang serius.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar dan pentingnya Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT).
- Mengetahui kerangka hukum dan regulasi nasional serta internasional terkait AML dan CFT.
- Mampu mengidentifikasi tanda-tanda transaksi mencurigakan yang berpotensi sebagai pencucian uang atau pendanaan terorisme.
- Menguasai teknik Know Your Customer (KYC) dan prosedur verifikasi identitas nasabah.
- Mampu menerapkan prosedur pelaporan transaksi mencurigakan kepada otoritas yang berwenang.
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko AML dan CFT di institusi keuangan maupun bisnis terkait.
- Meningkatkan kesadaran dan tanggung jawab profesional dalam mencegah penyalahgunaan sistem keuangan untuk kejahatan.
COURSE OUTLINE
- Pengantar Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT)
- Definisi dan konsep dasar
- Dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Kerangka Regulasi dan Kebijakan AML-CFT
- Regulasi nasional dan internasional (misal: UU, FATF, Basel)
- Kewajiban dan tanggung jawab lembaga keuangan
- Identifikasi Risiko dan Transaksi Mencurigakan
- Metode dan indikator transaksi mencurigakan
- Analisis risiko pelanggan dan transaksi
- Prinsip Know Your Customer (KYC) dan Due Diligence
- Proses verifikasi identitas dan pengenalan nasabah
- Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Prosedur Pelaporan dan Pengawasan
- Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR)
- Peran Unit Pengelola Risiko AML (AMLO)
- Strategi Mitigasi dan Pengendalian Risiko AML-CFT
- Kebijakan internal dan kontrol operasional
- Penggunaan teknologi dan sistem monitoring
- Studi Kasus dan Diskusi
- Analisis kasus nyata pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Diskusi Kasus
