Pelatihan ini fokus pada pemahaman mendalam tentang pola-pola fraud yang sering terjadi pada payment gateway serta teknik analisis yang digunakan untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas fraud tersebut. Peserta akan belajar mengenali berbagai modus penipuan yang kerap menargetkan payment gateway, termasuk serangan siber dan manipulasi transaksi. Dengan pendekatan analitis dan teknis, pelatihan ini bertujuan membekali peserta dengan kemampuan untuk menganalisis data transaksi secara efektif dan mengidentifikasi pola fraud dengan akurasi tinggi.
Selain itu, pelatihan juga mengajarkan metode monitoring dan strategi mitigasi fraud yang adaptif terhadap perkembangan modus penipuan baru. Peserta akan memperoleh wawasan praktis yang dapat langsung diterapkan dalam operasional payment gateway guna meningkatkan keamanan dan kepercayaan pelanggan.
OBJECTIVE
- Memahami karakteristik dan jenis fraud yang umum terjadi pada payment gateway.
- Mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan melalui analisis data.
- Menguasai teknik analitik untuk mendeteksi pola fraud.
- Menerapkan sistem monitoring dan alert untuk pencegahan fraud.
- Mengembangkan strategi mitigasi dan respons terhadap insiden fraud.
- Meningkatkan kesiapan operasional payment gateway dalam menghadapi ancaman fraud.
COURSE OUTLINE
- Pengenalan Payment Gateway dan Risiko Fraud
- Fungsi dan peran payment gateway dalam ekosistem digital
- Jenis risiko fraud yang dihadapi payment gateway
- Dampak fraud terhadap bisnis dan pelanggan
- Jenis-Jenis Fraud pada Payment Gateway
- Card-not-present (CNP) fraud
- Account takeover dan credential stuffing
- Transaction laundering dan money laundering
- Chargeback fraud dan friendly fraud
- Analisis Data Transaksi untuk Deteksi Fraud
- Pengumpulan dan preprocessing data transaksi
- Identifikasi anomali dan pola transaksi mencurigakan
- Teknik clustering dan outlier detection
- Behavioral analytics pada user dan merchant
- Sistem Monitoring dan Deteksi Fraud
- Real-time monitoring dan alert system
- Rule-based dan machine learning detection
- Integrasi dengan sistem fraud management
- Pengelolaan false positive dan false negative
- Strategi Mitigasi dan Respons Fraud
- Prosedur penanganan insiden fraud
- Kolaborasi dengan bank dan lembaga terkait
- Penguatan keamanan transaksi dan autentikasi
- Edukasi merchant dan pengguna
