Berdasarkan Pasal 13 ayat (1) huruf a Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (UU TPPU), Penyedia Jasa Keuangan (PJK) seperti bank, lembaga pembiayaan, perusahaan efek, pengelola reksa dana, kustodian, wali amanat, lembaga penyimpanan dan penyelesaian, pedagang valuta asing, dana pensiun, dan perusahaan asuransi, wajib menyampaikan laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) sebagai upaya mendeteksi kegiatan pencucian uang sejak dini.
Selanjutnya, berdasarkan Pasal 26 huruf (e) UU TPPU, PPATK mempunyai tugas antara lain mengeluarkan pedoman untuk membantu PJK dalam mendeteksi ketidakwajaran transaksi keuangan nasabah. Mengingat banyaknya kesulitan yang dialami PJK dalam melakukan hal tersebut, PPATK perlu menetapkan Pedoman Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan bagi PJK. Pedoman ini juga merupakan kelanjutan dari Pedoman Umum Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang bagi Penyedia Jasa Keuangan.
Sebagai bagian dari PJK, industri perbankan selama ini dipandang telah kooperatif dengan melaporkan seluruh transaksi maupun rekening yang diindikasikan terkait pencucian uang maupun korupsi. Melalui pelatihan ini diharapkan para pelaku perbankan dapat lebih memahami prosedur yang harus dilakukan untuk mengidentifikasi transaksi-transaksi keuangan yang mencurigakan.
COURSE OUTLINE
- Pengertian Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Pentingnya Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Unsur-unsur dan indikator Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah
- Identifikasi tipologi Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Tahap-tahap pencucian uang dan modus transaksi money laundering
- Prosedur identifikasi nasabah
- Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Contoh Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Indikator dan unsur Transaksi Keuangan yang mencurigakan
- Penyusunan laporan
- Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Transaksi Keuangan Tunai
- Transaksi Keuangan yang dikecualikan
