Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penggunaan jaringan SWIFT dalam mendukung operasional transaksi Treasury dan Trade Finance di institusi keuangan, khususnya perbankan. Materi pelatihan akan mengupas tuntas tentang bagaimana struktur pesan SWIFT digunakan dalam berbagai jenis transaksi, alur komunikasi antar bank, serta integrasi SWIFT dengan sistem internal bank seperti treasury management system (TMS), core banking, dan trade finance platform.
Selain teori, pelatihan ini juga membahas studi kasus dan praktik operasional harian, termasuk penanganan error message, komplain, compliance checks (AML, Sanctions), serta optimasi message formatting (MT dan MX formats). Peserta akan memahami bagaimana peran SWIFT sangat vital dalam memastikan efisiensi, keamanan, dan kepatuhan dalam transaksi treasury dan perdagangan internasional.
OBJECTIVE
- Memahami secara menyeluruh fungsi dan mekanisme jaringan SWIFT dalam mendukung transaksi Treasury dan Trade Finance
- Mengidentifikasi dan mengelola jenis-jenis pesan SWIFT (MT dan MX) yang digunakan dalam transaksi keuangan internasional
- Mampu melakukan verifikasi, validasi, dan troubleshooting pesan SWIFT secara operasional
- Meningkatkan kepatuhan terhadap standar internasional dan regulasi dalam penggunaan SWIFT
- Meningkatkan efisiensi operasional dan kolaborasi antar tim Treasury, Trade Finance, dan Operasi Bank melalui optimalisasi penggunaan SWIFT
- Menerapkan praktik terbaik (best practice) dan kontrol risiko dalam pengelolaan transaksi melalui SWIFT
COURSE OUTLINE
- Pengenalan SWIFT Network
- Fungsi SWIFT
- Arsitektur jaringan SWIFT (SWIFTNet, SWIFT Alliance Access, SWIFT Alliance Lite)
- Peran SWIFT dalam transaksi keuangan internasional
- Perbedaan MT (Message Type) dan MX (ISO 20022)
- Struktur Pesan SWIFT: MT & MX
- Format umum pesan SWIFT MT (Header, Text, Trailer)
- Format ISO 20022 (MX): XML-based messages
- Mapping MT ke MX untuk masa transisi industri
- Validasi teknis dan operasional pesan
- SWIFT untuk Transaksi Treasury
- Jenis transaksi treasury: FX, Money Market, Derivatif, Repo
- Jenis pesan SWIFT Treasury
- Alur transaksi dan matching konfirmasi antar counterparty
- Settlement instruksi dan peran SWIFT dalam pembayaran lintas negara
- SWIFT untuk Transaksi Trade Finance
- Proses dan dokumen dalam trade finance
- Jenis pesan SWIFT Trade
- Alur komunikasi antar bank: issuing bank, advising bank, negotiating bank
- Peran SWIFT dalam kepastian transaksi dan tracking
- SWIFT Operations & Daily Monitoring
- Operasional harian: release, rejection, retry
- SWIFT message queue & alert monitoring
- Penggunaan SWIFT Alliance Access / Webstation
- Penanganan failed transactions dan root cause analysis
- Kepatuhan dan Keamanan Transaksi SWIFT
- Kewajiban pelaporan dan audit trail
- Penerapan AML, KYC, dan screening sanctions melalui SWIFT
- Fungsi RMA (Relationship Management Application)
- Penerapan 2FA, Non-repudiation, dan message integrity
- Ancaman siber: SWIFT Customer Security Programme (CSP)
- Transisi Menuju ISO 20022
- Alasan migrasi dari MT ke MX
- Perubahan dalam praktik operasional
- Persiapan sistem dan SDM dalam migrasi ISO 20022
- Dampak terhadap trade dan treasury operations
- Simulasi & Studi Kasus Operasional SWIFT
- Simulasi pembuatan, pengiriman, dan pemrosesan MT300, MT700, dll.
- Studi kasus kesalahan pengiriman pesan dan proses perbaikannya
- Diskusi kelompok: root cause & best practice handling
