Bank Perkreditan Rakyat (BPR) sebagai institusi keuangan mikro yang melayani masyarakat luas, memiliki peran penting dalam sistem keuangan nasional. Seiring dengan berkembangnya teknologi dan transaksi keuangan yang semakin kompleks, BPR tidak hanya menghadapi tantangan dalam memberikan layanan yang optimal, tetapi juga risiko penyalahgunaan sistem keuangan, seperti praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Pencucian uang (money laundering) adalah proses menyamarkan asal usul dana hasil kejahatan agar tampak legal, sementara pendanaan terorisme (terrorism financing) adalah penyediaan dana atau sumber daya lainnya untuk mendukung aktivitas terorisme. Kedua praktik ini dapat merusak stabilitas ekonomi, reputasi lembaga keuangan, dan integritas sistem keuangan secara keseluruhan.
Oleh karena itu, penerapan prinsip Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) menjadi suatu keharusan bagi BPR guna melindungi diri dari risiko hukum dan reputasi, serta memenuhi kewajiban regulasi yang diatur oleh otoritas pengawas keuangan seperti OJK dan PPATK.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT).
- Mengetahui regulasi dan kewajiban BPR terkait penerapan APU dan PPT sesuai peraturan OJK dan PPATK.
- Mampu menerapkan prosedur Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD) secara efektif dalam operasional BPR.
- Mengidentifikasi dan memonitor transaksi mencurigakan yang berpotensi terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Memahami mekanisme pelaporan transaksi mencurigakan kepada pihak berwenang.
- Meningkatkan kesadaran dan kompetensi SDM BPR dalam pencegahan dan penanganan risiko APU dan PPT.
- Mengembangkan budaya kepatuhan dan integritas di seluruh lini BPR.
COURSE OUTLINE
- Pengantar Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)
- Definisi dan konsep dasar APU dan PPT
- Dampak negatif pencucian uang dan pendanaan terorisme bagi sektor keuangan dan ekonomi nasional
- Regulasi dan Kebijakan Terkait APU dan PPT
- Peraturan OJK, PPATK, dan regulasi nasional lainnya
- Kewajiban dan tanggung jawab BPR dalam penerapan APU dan PPT
- Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD)
- Prosedur identifikasi dan verifikasi nasabah
- Penilaian risiko nasabah dan transaksi
- Klasifikasi nasabah berdasarkan tingkat risiko
- Monitoring dan Deteksi Transaksi Mencurigakan
- Ciri-ciri transaksi mencurigakan
- Sistem dan metode monitoring transaksi di BPR
- Contoh kasus transaksi mencurigakan di BPR
- Pelaporan Transaksi Mencurigakan
- Prosedur pelaporan ke Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)
- Tata cara pembuatan laporan transaksi mencurigakan (STR)
- Perlindungan pelapor dan kerahasiaan informasi
- Manajemen Risiko dan Pengendalian Internal APU dan PPT
- Pengembangan kebijakan internal dan SOP
- Pengawasan dan audit kepatuhan APU dan PPT
- Peran dan fungsi unit kepatuhan (compliance unit)
- Pelatihan dan Pengembangan SDM
- Strategi peningkatan kesadaran dan kompetensi staf
- Studi kasus dan simulasi penerapan APU dan PPT
- Budaya Kepatuhan dan Integritas
- Membangun budaya anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme
- Komitmen manajemen dan peran seluruh staf dalam penerapan APU dan PPT
