Dalam dunia perbankan modern yang kompetitif dan customer-centric, peran Relationship Manager (RM) menjadi sangat strategis. RM bukan hanya sekadar petugas pemasaran, tetapi juga mitra bisnis nasabah yang membangun, memelihara, dan mengembangkan hubungan jangka panjang yang saling menguntungkan. RM juga berperan penting dalam menjembatani kepentingan bank dan nasabah, serta mendorong pertumbuhan portofolio melalui solusi layanan yang tepat sasaran. Selain itu, aspek kemitraan strategis dengan institusi atau ekosistem eksternal menjadi elemen penting dalam pengembangan jaringan dan produk layanan. Melalui kemitraan yang kuat, bank dapat memperluas jangkauan, menciptakan nilai tambah, dan meningkatkan efisiensi dalam menghadirkan layanan yang beragam.
Sementara itu, layanan transaksi perbankan menjadi jantung operasional yang harus dikelola dengan presisi, kecepatan, dan keamanan tinggi. Layanan ini mencakup berbagai aktivitas finansial nasabah, baik individu maupun korporasi, yang membutuhkan pemahaman mendalam, orientasi layanan prima, serta penguasaan terhadap prosedur dan teknologi perbankan terkini.
Objective
- Memahami peran strategis Relationship Manager dalam membangun dan mengelola hubungan jangka panjang dengan nasabah.
- Meningkatkan kompetensi komunikasi, negosiasi, dan manajemen portofolio nasabah.
- Mengidentifikasi peluang kemitraan strategis untuk pengembangan produk dan layanan perbankan.
- Mengelola dan mengoptimalkan layanan transaksi perbankan secara efektif, efisien, dan sesuai dengan regulasi.
- Meningkatkan kualitas layanan dan pengalaman nasabah, serta membangun loyalitas melalui pendekatan yang customer-centric.
Course Outline
- Peran dan Kompetensi Relationship Manager (RM)
- Definisi dan fungsi utama RM dalam perbankan retail dan korporasi.
- Keterampilan yang wajib dimiliki RM: komunikasi, negosiasi, analisis kebutuhan nasabah.
- Strategi pendekatan dan retensi nasabah.
- Manajemen Portofolio Nasabah
- Segmentasi nasabah: high-net-worth, SME, korporasi, dll.
- Pengelolaan portofolio kredit, simpanan, dan produk investasi.
- Mitigasi risiko dalam pengelolaan relasi nasabah.
- Kemitraan Strategis dalam Layanan Perbankan
- Konsep dan manfaat kemitraan bisnis bagi bank.
- Jenis kemitraan: co-branding, platform digital, kerjasama merchant, komunitas usaha.
- Studi kasus kemitraan sukses di sektor perbankan.
- Pengembangan Produk dan Layanan Melalui Kemitraan
- Pemanfaatan ekosistem untuk bundling produk.
- Inovasi layanan transaksi melalui fintech dan open banking.
- Model bisnis berbasis kolaborasi (bank-as-a-platform).
- Layanan Transaksi Perbankan
- Jenis-jenis layanan transaksi: transfer, kliring, RTGS, trade finance, cash management.
- Penggunaan sistem digital dan mobile banking untuk transaksi.
- Prosedur operasional standar, keamanan, dan kepatuhan regulasi.
- Layanan Nasabah dan Pengalaman Pelanggan
- Standar layanan prima (service excellence).
- Menangani keluhan dan membangun kepercayaan nasabah.
- Pengukuran kepuasan nasabah dan customer journey mapping.
