Priority Banking merupakan istilah yang relatif baru dalam konteks perbankan
Indonesia. Pada prinsipnya priority banking merupakan jasa dan produk high end
perbankan yang menawarkan apa yang dibutuhkan oleh nasabah, mulai dari keamanan,
kerahasiaan, pilihan jenis investasi, alokasi, sampai dengan proteksi aset. Dalam
perkembangannya, layanan khusus itu tidak sebatas pada transaksi perbankan. Sebagai
contoh, nasabah yang ingin main golf, pihak bank dengan senang hati mengurusnya. Juga,
keberangkatan ke bandara, mulai dari urusan bawa koper hingga menunggu di lounge
bandara, mereka cukup menelepon bank untuk menanganinya. Fasilitas tadi tak hanya di
dalam negeri, tetapi juga di negara lain, saat nasabah premium ini melakukan perjalanan
bisnis atau liburan. Beberapa merchant digandeng untuk memudahkan akses dan
layanan khusus buat mereka. Pendeknya, golongan ini dinomorsatukan. Kendati
jumlahnya kecil, mereka adalah pasar yang menggiurkan, karena dana yang beredar di
negeri ini terkonsentrasi pada mereka. Bank-bank pun berlomba memperebutkan
mereka untuk menjadi nasabahnya.
Seiring dengan keluarnya aturan baru Bank Indonesia tentang wealth
management yang dituangkan dalam Peraturan Bank Indonesia (PBI), maka para pelaku
perbankan sangat perlu untuk memahami konsep yang difokuskan pada implementasi
prinsip-prinsip kehatian-hatian dalam menjalankan bisnis private banking. Pemahaman
akan hal ini sangat penting sebagai prudential guideline bagi private banking.
COURSE OUTLINE
- The nature, origins and characteristics of Priority Banking & Wealth Management
- Growth and opportunities in the Priority Banking market
- Priority Banking Client Profiling – Changing Characteristics
- The Types of Priority Banking Service
- Wealth Management Services
- The Principles of Know Your Customer (KYC)
- Private Client Requirements And Expectations
- Differentiation Strategies For Private Banks
- Appealing To The ‘Mass Affluent’
- The Universe Of Investment Choice
- Alternative Non-Correlated Investments
- Relationship Management Skills For Private Bankers
- Account Development
- Negotiation Skills
- Presentation Skills
- Prospecting
- Wealth Management Solutions For Private Bankers
- Pricing & Performance Measurement
- Financial Planning
- Pension Planning
- Tax Mitigation
- Family Office
- Trusts & Estate Planning
