Kemampuan sektor manufaktur untuk menganalisis kapabilitas distributor sangat
diperlukan untuk menghindari tunggakan pembayaran dari fasilitas kredit yang sudah
disepakati. Oleh karena itu dibutuhkan kemampuan menganalisis karakter, laporan
keuangan, dan kondisi bisnis para distributor, agen, toko, dan jalur distribusi lainnya.
OBJECTIVE
- Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
- Menguasai teknik dalam menilai karakter calon debitur.
- Teknik membuat laporan keuangan proforma.
- Teknik menganalisa rekening tabungan/giro dan estimasi laba rugi.
- Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
- Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah.
- Mampu menyajikan proposal kredit calon debitur kepada komite kredit.
COURSE OUTLINE
- Fundamental Manajemen Analisa Kredit
- Profitability Vs. Risk
- Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
- Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
- Piranti Analisa Kredit Secara Umum: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Giro, Estimasi Laba Rugi, Wawancara, Kunjungan, Referensi dan Checking
- 5 C, 7 P, 3 R Principles, SWOT Analysis dari Analisa Kredit sektor UKM
- Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi
- Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening dan Transaksi
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
- Pembuatan Laporan Keuangan Proforma dan Proyeksi
- Fundamental pencatatan pembukuan/akuntansi
- Langkah-langkah pembuatan laporan keuangan proforma (Neraca dan Laba Rugi)
- Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari kinerja keuangan calon debitur
- Analisa Rasio Keuangan dan Cash Flow
- Analisa Trend Horizontal dan Vertikal
- Menentukan kemampuan membayar (plafond kredit yang diberikan) dan jangka waktu pinjaman
- Memahami permasalahan finansial calon debitur di masa yang akan datang
- Qualitative Analysis
- Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
- Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
- Teknik Analisa Bisnis
- Management
- Operating, capital and corporate finance strategies
- Competitive advantages & cost position
- Product/service
- Customer/supplier concentration
- Analisa Faktor Eksternal
- Identifikasi peluang program Supply Chain Finance (SCF) untuk memaksimalkan peluang mendapatkan bisnis lebih besar dengan risiko terukur.
- Monitoring Kredit
- Teknik Early Warning Signal (EWS)
- Tool deteksi tingkat kebangkrutan usaha debitur
- Manajemen Risiko Kredit
- Potensial risiko-risiko
- Kerangka Manajemen Risiko
