Risk Tolerance dan Risk Appetite dalam Penyusunan RBB atau Cost Control dalam Peyusunan RBB

Industri perbankan menghadapi berbagai tantangan, mulai dari perubahan regulasi, inovasi teknologi, hingga dampak ekonomi global. Dalam menghadapi tantangan ini, bank perlu memiliki kerangka kerja yang jelas untuk mengelola risiko. Risk Appetite mencerminkan tingkat risiko yang bersedia diambil oleh bank dalam mencapai tujuannya, sedangkan Risk Tolerance menunjukkan batasan risiko yang dapat diterima dalam kegiatan operasional sehari-hari.

Keterkaitan antara pengelolaan risiko dan Rencana Bisnis Bank (RBB) juga sangat penting. RBB merupakan dokumen strategis yang menggambarkan tujuan jangka panjang bank dan langkah-langkah untuk mencapainya. Dengan memahami dan menerapkan prinsip-prinsip Risk Governance, bank dapat merumuskan RBB yang lebih realistis dan terukur. Melalui pelatihan ini, diharapkan peserta dapat mengembangkan kemampuan dalam merumuskan strategi yang efektif untuk mengelola risiko, serta mengintegrasikannya dengan rencana bisnis bank secara keseluruhan.

OBJECTIVE

• Memahami konsep Risk Tolerance dan Risk Appetite.
• Mengidentifikasi dan mengukur risiko dalam penyusunan RBB.
• Mengembangkan strategi pengelolaan risiko.
• Mengintegrasikan Risk Tolerance dan Risk Appetite dalam penyusunan RBB.
• Mengembangkan rencana Cost Control yang efektif.
• Memberikan pemahaman yang mendalam tentang definisi, pentingnya, dan perbedaan antara Risk Appetite dan Risk Tolerance dalam konteks perbankan.
• Memberikan pemahaman peserta bagaimana menerapkan prinsip-prinsip Risk Governance dalam pengambilan keputusan strategis di bank.
• Peserta dapat mengintegrasikan pengelolaan risiko dengan RBB, sehingga bank dapat merumuskan rencana yang realistis dan terukur.
• Membekali peserta dengan strategi dan alat untuk mengelola risiko yang terkait dengan kegiatan bisnis bank, serta bagaimana mengevaluasi dan menyesuaikan Risk Appetite dan Risk Tolerance.

COURSE OUTLINE

1. Pengenalan Risk Tolerance dan Risk Appetite
   • Definisi dan konsep Risk Tolerance dan Risk Appetite.
   • Peran Risk Tolerance dan Risk Appetite dalam perbankan.
   • Kerangka kerja Risk Tolerance dan Risk Appetite.
   • Studi kasus: Implementasi Risk Tolerance dan Risk Appetite di perbankan.
2. Penyusunan RBB dan Risk Tolerance
   • Pengenalan RBB dan tujuannya.
   • Mengidentifikasi dan mengukur risiko dalam penyusunan RBB.
   • Mengembangkan strategi pengelolaan risiko.
   • Mengintegrasikan Risk Tolerance dalam penyusunan RBB.
   • Contoh kasus: Penyusunan RBB dengan mempertimbangkan Risk Tolerance.
3. Cost Control dan Risk Appetite
   • Pengenalan Cost Control dan tujuannya.
   • Mengidentifikasi dan mengukur risiko biaya.
   • Mengembangkan strategi pengelolaan biaya.
   • Mengintegrasikan Risk Appetite dalam Cost Control.
   • Contoh kasus: Implementasi Cost Control dengan mempertimbangkan Risk Appetite.
4. Implementasi dan Pemantauan
   • Pengembangan rencana aksi implementasi.
   • Pemantauan dan evaluasi kinerja.
   • Penggunaan teknologi dalam pemantauan risiko.
   • Studi kasus: Implementasi Risk Tolerance dan Risk Appetite di perbankan.
5. Kerangka Konseptual dan Regulasi serta Best Practices yang Komprehensif dan Aplikatif
6. Komponen Utama dan Kerangka Penyusunan Rencana Bisnis Bank
7. Ketentuan BI Tentang Rencana Bisnis Bank
8. Risk Governance (Risk Appetite dan Risk Tolerance) dan Kaitannya Dengan RBB
9. Parameter Penetapan Risk Appetite dan Risk Tolerance
10. Simulasi (Evaluasi) Penyusunan Risk Appetite Framework
11. Metode Penilaian Risiko Strategis Sesuai Ketentuan Tingkat Kesehatan Bank (RBRR)
12. Kaitan RBB dengan Profil Risiko dan ICAAP
13. Penyelarasan Strategi Bisnis, Strategi Risiko, dan Kemampuan Organisasi Bank
14. Mekanisme Persetujuan Risk Appetite, Pelaporan, dan Monitoring oleh Board dan/atau Komite
15. Batasan Parameter: Sasaran Bank (Threshold) Setiap Ukuran Pencapaian
16. Presentasi dan Diskusi
    • Presentasi hasil pelatihan.
    • Diskusi dan umpan balik.
    • Pengembangan rencana tindak lanjut.