OBJECTIVE
- Mengetahui dan memahami munculnya permasalahan kredit.
- Mengenal berbagai macam permasalahan kredit.
- Mampu menyelesaikan permasalahan kredit dan kredit bermasalah.
COURSE OUTLINE
- Credit Control
- Analisa Faktor Resiko Kredit, Tingkat Resiko dan Exposure
- Credit Terms, Limit dan Scoring
- Pemetaan Karakteristik Pelanggan dan Kepentingan Strategi Perusahaan
- Analisa dengan Laporan Keuangan dan tanpa Laporan Keuangan
- Analisa Kualitatif
- Collection Strategy
- Goals, Strategy dan Proses
- Keterkaitan antara Strategi Penjualan dan Penagihan
- Kebijakan dan Prosedur Penagihan
- Teknik-Teknik Penagihan (Telepon, Surat, dan Kunjungan)
- Aspek hukum
- Memahami Karakter Pelanggan
- Tipe-Tipe Pelanggan
- Teknik Menghadapi Berbagai Tipe Pelanggan
- Teknik Menghadapi Pelanggan Nakal
- Langkah-Langkah Efektif dalam Penagihan dan Menghadapi Keberatan Pelanggan
- Model Pengukuran Kinerja
- Negotiation Skill
- Dasar Negosiasi
- Persiapan dan Proses Negosiasi
- Komunikasi yang Efektif
- Landasan Hukum Restrukturisasi NPL
- Review dan Kriteria NPL yang dapat Direstrukturisasi
- Siklus Restrukturisasi NPL
- Skim/Alternatif Model Restrukturisasi, Administrasi Kredit Restrukturisasi
- Pemantauan Hasil Restrukturisasi
- Review dan Kualitas Pinjaman setelah Restrukturisasi
- Definisi kredit bermasalah dan kredit macet
- Penyebab dan Tanda-tanda kredit bermasalah
- Deteksi Dini kredit yang berpotensi menjadi bermasalah dan melakukan langkah-langkah awal penanganannya
- Aspek hukum kredit bermasalah
- Langkah – langkah penanganan kredit bermasalah
- AYDA
- Dasar Pengaturan dan aspek hukum AYDA
- Bagaimanakah proses dan syarat-syarat prosedur AYDA : melalui mekanisme lelang, atau melalui mekanisme penjualan di bawah tangan dengan persetujuan dari pemilik
- Mekanisme lelang sediri dapat ditempuh dengan 3 cara:
- Melalui penetapan pengadilan negeri,
- Melalui Lembaga Kantor Pelayanan Kekayaan Negara dan Lelang (KPKNL),
- Melalui Balai Lelang Swasta.
- Apakah harus dilakukan balik nama dalam proses AYDA?
- Ketentuan AYDA (Peraturan Bank Indonesia (PBI)
- Dampak AYDA
- Pihak-pihak yang berhak melakukan AYDA
- Ceesie
- Overview dan Pemahaman Tentang Cessie
- Tata Cara Melakukan Cessie
- Tools and Measurement
- Dasar Hukum dan Peraturan Perundangan Cessie
- Legal Process and Action
- Permasalahan yang sering terjadi dalam Cessie
- Dasar dan Asas-Asas Hukum Kepailitan dan Hapus Tagih
- Aspek-Aspek Hukum Kepailitan dan Hapus Tagih
- Syarat-Syarat dan Prosedur Kepailitan dan Hapus Tagih
- Pihak-Pihak yang Berhak Melakukan Prosedur Kepailitan dan Hapus Tagih
- Dampak Kepailitan dan Hapus Tagih
- Kewenangan Penyelesaian Sengketa Perkara Kepailitan
- Tips Upaya Menghindari Harta Pailit dan Upaya Hukum Terhadap Putusan Kepailitan
- Pengantar (Siklus Penyelamatan Kredit Bermasalah/Macet, Proses Inisiasi Kredit, Manajemen Risiko Kredit/Credit Risk Management)
- Faktor-faktor Penyebab Kredit Bermasalah
- Proses dan Strategi Penyelamatan Kredit Bermasalah (Eksaminasi Dokumen, Investigasi Lapangan, Evaluasi dan Observasi, Kesimpulan/Penentuan Strategi)
- Merencanakan Langkah-langkah Penyelamatan Kredit/Alternatif Penyelamatan Kredit Bermasalah
- Kompromi-Remedial (Restrukturisasi, Subrogasi, Novasi, AYDA)
- Non Kompromi-Litigasi (Eksekusi Hak Tanggungan, Lelang Hak Tanggungan, Gugatan, Kepailitan, Proses Pidana)
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah Dengan Rekstruturisasi atau Penyelesaian Kredit
- Evaluasi alternative strategi
- Financial projection restrukturisasi
- Penentuan skema restrukturisasi
- Aspek psikologis penagihan;
- Alternatif-alternatif penyelesaian kredit bermasalah : pelunasan, penjualan agunan/asset, offset jaminan, restrukturisasi kredit dan litigasi
- Decision Making untuk penyelesaian kredit bermasalah;
- Administrasi dan Dokumentasi;
- Jaminan dan agunan;
- Negosiasi dan mediasi efektif;
- Alternatif-alternatif penyelesaian kredit bermasalah : pelunasan, penjualan agunana/asset, offset jaminan, restrukturisasi kredit dan litigasi;
- Overview eksekusi hak tanggungan
- Prospek eksekusi hak tanggungan
- Kekuatan eksekutorial hak tanggungan secara parate eksekusi
- Tata cara atau prosedur eksekusi hak tanggungan
- Penjualan jaminan melalui lelang
- Penjualan di bawah tangan
- Masalah yang timbul ketika eksekusi
- Hambatan secara yuridis
- Hambatan non-yuridis
- Cara mengatasi hambatan tersebut
