DESCRIPTION
Saat ini, situasi perekonomian di Indonesia maupun secara global sulit untuk di prediksi, segala sesuatu terjadi begitu cepat. Setiap perusahaan dituntut untuk melakukan strategy jangka pendek dan jangka panjang yang benar-benar harus diperhitungkan dengan matang. Perbankan dituntut untuk lebih mengintegrasikan corporate planningnya untuk dapat mengendalikan kegiatannya secara benar dan hati-hati. Salah satu yang harus diperhatikan yaitu tentang pendanaan. Setiap bank dituntut harus kuat dalam pendanaan, untuk menjaga likuiditas bank. Saat ini, banyak bank yang mulai kesulitan dalam hal pendanaan, sumber permodalan kurang, sementara dana yang keluar sangat banyak.
Manajemen asset dan liability dalam dunia perbankan adalah aktivitas yang utama untuk menjaga likuiditas dan kesehatan bank. Ditambah dengan persaingan ketat sisi funding dan lending saat ini, membuat aspek ALMA mutlak diperhatikan oleh segenap jajaran manajemen bank. Beberapa tujuan dari manajemen asset dan liability adalah :
- untuk mencapai pertumbuhan bank yang wajar,
- pendapatan yang maksimal,
- menjaga likuiditas yang memadai, membentuk cadangan,
- memelihara dana masyarakat dan memenuhi kebutuhan masyarakat akan kredit.
- berkepentingan untuk secara langsung menjaga tingkat profitabilitas bank dan kepercayaan masyarakat
OBJECTIVE
- Strategy bank mencari dana bank, mengawasi pergerakan dana
- Strategy penetapan komposisi jenis dana, jumlah besarnya, jangka waktu, biaya dana dan penggunaannya secara optimal untuk pemberian kredit, serta penempatan lainnya.
- Solusi untuk menjaga likuiditas dan profitabilitas agar bank mampu berkembang dan bersaing secara sehat dan berkelanjutan
COURSE OUTLINE
A. DANA
1. Mencari Dana Bank (Hasil Survey)
- Dana Retail
- Dana Massal
2. Cara Mencari Solusi Kekurangan Dana Bank (Likuiditas) Sumber dana bank
- Dana Murah (Rekening Giro/ Tabungan)
- Dana Mahal (deposito)
3. Komposisi Dana Bank Yang Sehat Peningkatan Dana
4. Bancaassurance (bank dan asuransi)
5. Strategy Pengelolaan Dana Bank
- Dana berfungsi sebagai sumber likuiditas bank
- Sebagai alat pembayaran kegiatan usaha
- Sebagai tolak ukur kepercayaan terhadap bank
6. Fungsi cabang/capem sebagai penggerak pertumbuhan dana
7. Strategi Pendanaan
B. ALMA (Asset Liabilities Management)
1. Organisasi ALCO
2. Tata Kerja ALCO
3. Misi Tugas Dan Tanggung Jawab
4. Sistem Kerja Asset Liability Management
- Langkah Kerja Alco Support
5. Langkah Kerja ALMA
6. Langkah Kerja ALCO Support
7. Analisa Pasar
- Laporan perekonomian, pasar uang, serta perkembangan suku bunga
- Data lainnya seperti keadaan persaingan rumor
- Data perkembangan pinjaman dan dana perbankan
8. Analisa Management
- Liquidity Management
- Interest Rate Management
- Foreign Exchange Management
- Earning dan Investment Management
9. Laporan Asset Liability Management
- Evaluasi Keputusan ALCO
- Economic Overview dan Kondisi Pasar Uang
- Gambaran Kinerja Bank
10. Pengelolaan Likuiditas (Rupiah dan Valas), terdiri dari
- Pengolahan Gap / Resiko Suku Bunga
- Pengelolaan Foreign Exhange
- Pengelolaan Earning dan Investment
11. Penekanan diarahkan kepada pengelolaan
- Liquidities
- GAP
- Foreign Exchange
- Earning dan Investment
METHOD
- Presentation
- Discussion
- Case study
