Penerapan Program APU & PPT untuk Industri Keuangan

DESCRIPTION
Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT) di industri keuangan harus selalu up to date, seiring dengan semakin tingginya risiko akibat bertambah kompleksnya produk jasa keuangan. Penerapan program APU & PPT yang tepat dapat meminimalkan risiko kejahatan keuangan ini. Baru-baru ini Otoritas Jasa Keuangan (OJK) memperbarui aturan terkait APU & PPT dengan mengeluarkan POJK No.23/POJK.01/2019. Peraturan tersebut menggantikan aturan sebelumnya, yakni POJK No.12/POJK.01/2017. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman kepada peserta dalam penerapan program APU & PPT berdasarkan peraturan OJK terbaru. Program ini ditujukan bagi para pelaku industri keuangan, baik bank maupun non-bank.

OBJECTIVE
 Memberikan pemahaman APU & PPT sesuai POJK No.23/POJK.01/2019.
 Memahami aktivitas transaksi keuangan mencurigakan terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.
 Memahami penerapan prinsip Know Your Customer (KYC).
 Mempelajari modus dan kasus pencucian uang yang terjadi di sektor keuangan.

COURSE OUTLINE

1. Overview Regulasi Terbaru, POJK No.23/POJK.01/2019
2. Overview UU dan Regulasi Lainnya Terkait Program APU & PPT
3. Teknik Tipologi Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
4. Pembahasan Kasus-kasus Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
5. Prinsip dan implementasi Know Your Customer (KYC)
    Kewajiban implementasi KYC.
    Penerapan Customer Due Dilligence (CDD).
    Pemahaman high risk customer, high risk business, dan high risk country.
    Penerapan Enhanced Due Dilligence (EDD).
6. Penerapan KYC Berbasis Risiko (Risk Based Approach – RBA)
    National Risk Assessment (NRA).
    Sectoral Risk Assessment (SRA).
    FATF recommendation on RBA and proliferation financing.
    4 Faktor risiko utama dalam RBA.
   

METHOD
 Presentation
 Discussion
 Case study