Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan, product manager, dan tim IT dengan pemahaman mendalam mengenai pengembangan produk jasa bank digital, termasuk mobile banking, API, dan open banking. Peserta akan mempelajari strategi inovasi, integrasi teknologi, desain user experience, dan pengelolaan risiko operasional serta keamanan siber. Materi menekankan bagaimana bank dapat menghadirkan layanan digital yang kompetitif, efisien, dan sesuai regulasi, sekaligus meningkatkan engagement dan profitabilitas.
Selain itu, pelatihan ini memberikan wawasan praktis dalam implementasi API dan open banking, termasuk kolaborasi dengan fintech dan ekosistem digital, monetisasi data, serta manajemen compliance dan privasi. Peserta akan dibekali kemampuan untuk merancang roadmap pengembangan produk digital, menganalisis tren pasar, dan mengevaluasi dampak inovasi terhadap profitabilitas dan kepuasan nasabah. Dengan pendekatan ini, peserta mampu menciptakan layanan bank digital yang canggih, aman, dan berkelanjutan.
OBJECTIVE
- Memahami ekosistem bank digital, mobile banking, API, dan open banking.
- Menguasai strategi pengembangan produk digital yang inovatif dan kompetitif.
- Mampu merancang pengalaman pengguna (UX) dan proses digital banking yang efisien.
- Memahami aspek teknis, integrasi API, dan monetisasi open banking.
- Menguasai risiko operasional, keamanan siber, dan kepatuhan regulasi digital.
- Mampu mengevaluasi profitabilitas produk digital dan dampaknya terhadap nasabah.
- Mengembangkan roadmap pengembangan produk digital berbasis tren pasar dan kebutuhan nasabah.
- Mengintegrasikan inovasi digital dengan strategi bisnis bank secara holistik.
COURSE OUTLINE
A. Fondasi Bank Digital
- Definisi bank digital dan tren global.
- Karakteristik mobile banking, API, dan open banking.
- Peluang dan tantangan transformasi digital perbankan.
B. Pengembangan Produk Mobile Banking
- Fitur inti: pembayaran, transfer, pembelian, laporan rekening.
- User Experience (UX) dan User Interface (UI) design.
- Mobile security: autentikasi, enkripsi, dan fraud detection.
- Analisis kebutuhan nasabah dan segmentasi pasar digital.
C. API Banking
- Konsep API dan fungsinya dalam ekosistem perbankan.
- Integrasi sistem internal bank dengan fintech dan pihak ketiga.
- API monetization dan strategi pengembangan revenue.
- Monitoring performa API dan risiko teknis.
D. Open Banking
- Prinsip open banking: data sharing, permission, dan consent.
- Kolaborasi dengan fintech, marketplace, dan ekosistem digital.
- Regulasi open banking dan kepatuhan privasi data.
- Strategi inovasi layanan berbasis open banking.
E. Risiko & Keamanan Digital
- Risiko operasional, teknologi, dan keamanan siber.
- Fraud monitoring dan cybersecurity best practices.
- Compliance dan audit digital banking.
- Penanganan insiden dan mitigasi risiko.
F. Analisis Profitabilitas & Strategi Monetisasi
- Revenue streams dari mobile banking dan open banking.
- Fee-based income dan monetisasi data digital.
- KPI dan metrics pengukuran performa produk digital.
- Benchmarking layanan digital bank global dan lokal.
G. Roadmap Pengembangan Produk Digital
- Strategi jangka pendek dan jangka panjang.
- Prioritisasi fitur dan inovasi berdasarkan kebutuhan nasabah.
- Metodologi agile, design thinking, dan continuous improvement.
- Evaluasi dampak bisnis dan kepuasan nasabah.
H. Studi Kasus & Praktik
- Analisis produk mobile banking dan open banking sukses.
- Simulasi integrasi API dengan fintech.
- Exercise: merancang roadmap pengembangan produk digital bank.
- Evaluasi risiko, compliance, dan profitabilitas secara kompleks.
