Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan kemampuan dan strategi dalam menghadirkan layanan inklusif pada produk dana dan jasa perbankan bagi segmen 3T (Tertinggal, Terdepan, Terluar). Peserta akan mempelajari karakteristik nasabah 3T, kendala akses keuangan, serta strategi komunikasi, edukasi, dan penyampaian layanan yang tepat untuk meningkatkan inklusi keuangan. Materi menekankan pada pendekatan yang human-centered, pemanfaatan teknologi sederhana, serta adaptasi produk perbankan agar sesuai kebutuhan masyarakat 3T.
Selain itu, pelatihan ini memberikan wawasan tentang pengembangan produk dan layanan inklusif yang tetap menguntungkan bank, termasuk metode distribusi alternatif, kolaborasi dengan lembaga lokal, serta manajemen risiko operasional dan kepatuhan regulasi. Peserta akan dibekali kemampuan untuk merancang strategi implementasi inklusif, mengukur dampak sosial dan finansial, serta meningkatkan loyalitas dan kepercayaan nasabah. Dengan pendekatan ini, peserta mampu menciptakan layanan perbankan yang adil, efektif, dan berkelanjutan di segmen 3T.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan pentingnya inklusi keuangan di segmen 3T.
- Mengidentifikasi karakteristik dan kebutuhan nasabah 3T.
- Mengembangkan strategi komunikasi dan edukasi keuangan yang efektif.
- Mampu mendesain produk dana dan jasa perbankan yang inklusif dan adaptif.
- Menguasai metode distribusi layanan alternatif di wilayah 3T.
- Memahami pengelolaan risiko, kepatuhan, dan keberlanjutan layanan inklusif.
- Mampu mengukur dampak sosial dan finansial dari layanan inklusif.
- Mengintegrasikan strategi inklusi dengan profitabilitas dan loyalitas nasabah.
COURSE OUTLINE
A. Fondasi Inklusi Keuangan
- Definisi inklusi keuangan dan segmen 3T.
- Dampak inklusi keuangan terhadap pertumbuhan ekonomi lokal.
- Peran bank dalam meningkatkan akses keuangan masyarakat 3T.
B. Karakteristik dan Kebutuhan Nasabah 3T
- Profil demografis dan ekonomi nasabah 3T.
- Kendala akses keuangan: jarak, literasi, dan infrastruktur.
- Preferensi layanan dan metode komunikasi yang efektif.
C. Strategi Layanan Inklusif
- Pendekatan human-centered dan community engagement.
- Edukasi keuangan berbasis lokal: literasi, sosialisasi, dan pelatihan.
- Penyampaian layanan yang mudah diakses dan fleksibel.
D. Pengembangan Produk Dana & Jasa Inklusif
- Produk simpanan mikro, tabungan khusus, dan deposito fleksibel.
- Pinjaman mikro, kredit produktif, dan layanan remittance sederhana.
- Jasa tambahan: payment gateway sederhana, mobile banking dasar, agent banking.
E. Distribusi & Teknologi Alternatif
- Agent banking dan branchless banking.
- Mobile banking sederhana dan USSD.
- Kolaborasi dengan koperasi, lembaga desa, dan fintech lokal.
F. Manajemen Risiko & Kepatuhan
- Risiko operasional, fraud, dan keamanan transaksi.
- Kepatuhan terhadap regulasi inklusi keuangan.
- Audit dan monitoring keberlanjutan layanan inklusif.
G. Evaluasi Dampak & Profitabilitas
- Pengukuran keberhasilan sosial dan keuangan.
- Analisis biaya-manfaat produk inklusif.
- KPI dan metrics untuk layanan inklusif di segmen 3T.
H. Studi Kasus & Praktik Implementasi
- Simulasi desain produk inklusif dan strategi distribusi.
- Analisis kasus sukses bank inklusif di wilayah 3T.
- Exercise: membuat roadmap layanan inklusif dan strategi profitabilitas.
