Manajemen risiko di perbankan adalah elemen kunci untuk memastikan stabilitas,
profitabilitas, dan kepatuhan terhadap regulasi. Pelatihan ini dirancang untuk membekali
profesional perbankan dengan kemampuan menilai dan mengendalikan risiko secara
sistematis, termasuk risiko kredit, pasar, operasional, dan kepatuhan. Peserta akan
mempelajari kerangka kerja penilaian risiko (risk assessment framework), metode
evaluasi risiko, serta strategi pengendalian yang selaras dengan praktik industri dan
regulasi perbankan nasional maupun internasional.
Pelatihan ini menekankan penerapan praktis melalui studi kasus, simulasi, dan
alat analisis terkini untuk menilai risiko dan efektivitas kontrol di lingkungan perbankan.
Peserta akan belajar merancang risk mitigation plan, membangun kontrol internal yang
efektif, serta memonitor dan melaporkan risiko secara tepat waktu. Dengan mengikuti
pelatihan ini, peserta diharapkan mampu meningkatkan budaya risiko yang proaktif,
mengurangi potensi kerugian, dan mendukung pengambilan keputusan strategis
berbasis risiko.
OBJECTIVE
- Memahami konsep, jenis, dan urgensi risk assessment serta pengendalian risiko di sektor perbankan
- Menguasai metode identifikasi, analisis, dan evaluasi risiko perbankan secara sistematis
- Mampu merancang dan menerapkan strategi mitigasi serta kontrol risiko yang efektif
- Menyelaraskan pengelolaan risiko dengan kebijakan internal, regulasi, dan best practice industri
- Mampu menyusun risk report dan menyampaikan temuan risiko kepada manajemen dan komite risiko
- Mendorong budaya organisasi yang sadar risiko (risk-aware culture) dalam bank
COURSE OUTLINE
I. Overview of Risk in Banking
- Jenis risiko di perbankan: kredit, pasar, operasional, likuiditas, kepatuhan
- Dampak risiko terhadap stabilitas dan profitabilitas bank
- Regulasi dan standar internasional: Basel II, Basel III, IFRS 9
- Peran manajemen risiko dalam tata kelola dan strategi bank
II. Risk Identification in Banking
- Teknik identifikasi risiko: risk mapping, checklist, dan wawancara
- Analisis internal dan eksternal: portofolio kredit, pasar, operasional
- Penentuan risiko prioritas berdasarkan probabilitas dan dampak
- Studi kasus identifikasi risiko nyata di perbankan
III. Risk Analysis & Evaluation
- Pengukuran risiko kuantitatif dan kualitatif
- Matriks risiko (risk matrix) dan penentuan risk appetite
- Analisis stress testing dan scenario analysis untuk portofolio kredit dan pasar
- Penilaian risiko operasional menggunakan Key Risk Indicators (KRI)
IV. Risk Control & Mitigation
- Strategi pengendalian risiko: avoidance, reduction, sharing, retention
- Implementasi kontrol internal di kredit, pasar, dan operasional
- Proses monitoring efektivitas kontrol dan continuous improvement
- Studi kasus mitigasi risiko gagal kredit, pasar, dan operasional
V. Integrating Risk Assessment into Banking Processes
- Integrasi manajemen risiko ke pengambilan keputusan bisnis
- Penentuan prioritas risiko dan alokasi sumber daya
- Penerapan risk-based decision making dalam kebijakan kredit dan investasi
- Dokumentasi risiko dan reporting kepada manajemen senior
VI. Risk Reporting & Governance
- Penyusunan risk report: format, frekuensi, dan dashboard
- Peran manajemen, dewan direksi, dan komite risiko
- Kepatuhan terhadap regulasi dan audit internal
- Membangun budaya risiko proaktif dalam bank
VII. Tools & Techniques for Banking Risk Assessment
- Risk register, heat map, Key Risk Indicators
- Penggunaan software dan sistem manajemen risiko perbankan
- Simulasi analisis risiko dan evaluasi kontrol
- Integrasi data risiko untuk pengambilan keputusan berbasis bukti
VIII. Case Study & Action Plan
- Studi kasus integrasi risk assessment & control di bank nyata
- Penyusunan risk mitigation plan dan rencana tindak lanjut unit kerja
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis risiko
- Refleksi praktik terbaik dan rencana implementasi pasca pelatihan
