Di sektor perbankan yang dinamis dan sangat diatur, kemampuan memahami
risiko secara cerdas (risk intelligence) menjadi kunci untuk mendorong profitabilitas
sekaligus menjaga kepatuhan. Pelatihan ini membekali profesional perbankan dengan
kemampuan mengidentifikasi, menganalisis, dan memanfaatkan risiko untuk
menciptakan peluang bisnis, mulai dari portofolio kredit, pasar, operasional, hingga
inovasi produk keuangan. Peserta akan mempelajari kerangka kerja pengelolaan risiko
yang terintegrasi dan berbasis data, sesuai regulasi perbankan nasional maupun
internasional.
Pelatihan ini menekankan aplikasi nyata melalui studi kasus perbankan, simulasi
pengambilan keputusan berbasis risiko, dan analisis risk-opportunity. Peserta akan
mampu merancang strategi mitigasi yang proaktif, mengubah potensi kerugian menjadi
peluang pertumbuhan, serta membangun budaya risiko yang adaptif dan inovatif.
Hasilnya, bank tidak hanya mampu melindungi asetnya tetapi juga memanfaatkan risiko
untuk menciptakan keunggulan kompetitif di pasar finansial.
OBJECTIVE
- Memahami konsep risk intelligence dan penerapannya di perbankan
- Menguasai metode identifikasi, analisis, dan evaluasi risiko perbankan secara strategis
- Mampu mengubah risiko kredit, pasar, operasional, dan kepatuhan menjadi peluang bisnis
- Menyusun strategi mitigasi risiko yang mendukung inovasi dan pertumbuhan bank
- Mengintegrasikan risk intelligence ke pengambilan keputusan strategis dan operasional
- Mendorong budaya bank yang sadar risiko (risk-aware culture) dan adaptif terhadap perubahan
COURSE OUTLINE
I. Introduction to Risk Intelligence in Banking
- Definisi risk intelligence dan penerapannya di industri perbankan
- Perbedaan dengan manajemen risiko tradisional
- Pentingnya risiko sebagai sumber peluang dalam bisnis perbankan
- Contoh bank yang berhasil memanfaatkan risiko untuk pertumbuhan
II. Risk Identification & Mapping in Banking
- Teknik identifikasi risiko di bank: kredit, pasar, operasional, likuiditas, kepatuhan
- Analisis internal dan eksternal portofolio bank
- Penyusunan risk map berdasarkan probabilitas, dampak, dan peluang bisnis
- Prioritisasi risiko kritis untuk pengambilan keputusan strategis
III. Risk Analysis & Evaluation
- Analisis kuantitatif dan kualitatif risiko perbankan
- Matriks risiko (risk matrix) dan risk-opportunity matrix
- Simulasi skenario risiko pasar, kredit, dan operasional
- Evaluasi potensi peluang dari risiko yang ada
IV. Transforming Risk into Business Opportunities
- Strategi mengubah risiko kredit bermasalah menjadi peluang restrukturisasi atau produk baru
- Risiko pasar sebagai sumber inovasi produk dan diversifikasi investasi
- Risiko operasional untuk perbaikan proses dan efisiensi
- Studi kasus bank yang sukses memanfaatkan risiko untuk pertumbuhan
V. Risk Control & Strategic Mitigation
- Strategi pengendalian risiko: avoidance, reduction, sharing, retention
- Implementasi kontrol internal fleksibel untuk mendukung inovasi produk
- Monitoring efektivitas kontrol sambil mengeksplorasi peluang baru
- Continuous improvement pada proses manajemen risiko bank
VI. Integrating Risk Intelligence into Banking Strategy
- Pengambilan keputusan berbasis risiko dan peluang (risk-informed decision making)
- Integrasi risiko ke perencanaan strategis dan pengembangan produk keuangan
- Risk-based KPI untuk pengukuran kinerja risiko dan peluang
- Dokumentasi dan pelaporan risiko yang mendukung strategi bisnis bank
VII. Tools & Techniques for Banking Risk Intelligence
- Risk register, heat map, risk-opportunity dashboard
- Scenario analysis, stress testing, dan simulasi keputusan berbasis risiko
- Pemanfaatan data analitik untuk memaksimalkan peluang dari risiko
- Simulasi aplikasi tools pada portofolio kredit, treasury, dan operasional bank
VIII. Case Study & Action Plan
- Studi kasus transformasi risiko menjadi peluang di bank nyata
- Penyusunan risk intelligence action plan unit kerja
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis risiko dan peluang di bank
- Refleksi praktik terbaik dan strategi implementasi pasca pelatihan
