Bank Perkreditan Rakyat (BPR) merupakan lembaga keuangan yang memiliki peran strategis dalam menyalurkan kredit, khususnya kepada segmen usaha mikro, kecil, dan menengah. Dana pihak ketiga (DPK) menjadi sumber utama dana bagi BPR untuk menyalurkan pembiayaan. Pengelolaan DPK yang prudent dan likuiditas yang sehat menjadi kunci keberlangsungan operasional BPR serta kepatuhan terhadap regulasi OJK.
Likuiditas BPR harus dikelola secara cermat agar dapat memenuhi kebutuhan dana nasabah, memenuhi kewajiban jangka pendek, serta menjaga stabilitas keuangan. Pengelolaan DPK dan likuiditas yang baik juga meminimalkan risiko gagal bayar, risiko likuiditas, dan risiko reputasi. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan DPK, perhitungan likuiditas, regulasi terkait, serta praktik terbaik dalam manajemen dana dan likuiditas BPR.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dasar dana pihak ketiga dan likuiditas BPR.
- Menjelaskan regulasi OJK terkait pengelolaan DPK dan likuiditas BPR.
- Mengelola berbagai jenis DPK secara optimal dan prudent.
- Mengidentifikasi risiko terkait DPK dan likuiditas.
- Menghitung kebutuhan likuiditas dan melakukan monitoring cash flow.
- Menyusun strategi pengelolaan dana dan likuiditas sesuai profil risiko BPR.
- Menyusun laporan likuiditas dan kepatuhan regulasi secara akurat.
COURSE OUTLINE
- Pengantar Dana Pihak Ketiga (DPK)
- Definisi dan jenis DPK: tabungan, giro, deposito, lainnya
- Karakteristik masing-masing jenis DPK
- Peran DPK dalam struktur pendanaan BPR
- Faktor yang mempengaruhi pertumbuhan DPK
- Regulasi Terkait DPK dan Likuiditas BPR
- Undang-Undang Perbankan dan POJK terkait BPR
- Batas maksimum pengelolaan DPK
- Ketentuan likuiditas dan cadangan kas minimum
- Laporan bulanan terkait DPK dan likuiditas kepada OJK
- Pengelolaan DPK
- Strategi penghimpunan DPK
- Pricing DPK: suku bunga, promosi, dan kompetisi pasar
- Segregasi dan pengelolaan rekening nasabah
- Monitoring mutasi dan saldo DPK
- Risiko Dana Pihak Ketiga
- Risiko likuiditas
- Risiko bunga
- Risiko operasional dan reputasi
- Mitigasi risiko terkait DPK
- Likuiditas BPR
- Konsep likuiditas dan cash flow management
- Perhitungan kebutuhan kas minimum
- Monitoring dan proyeksi likuiditas
- Strategi likuiditas: penempatan dana, simpanan antar bank, pinjaman jangka pendek
- Analisis dan Perencanaan Likuiditas
- Maturity gap analysis
- Stress testing likuiditas
- Penentuan limit likuiditas dan rencana kontinjensi
- Peran ALCO (Asset-Liability Committee) di BPR
- Pelaporan dan Kepatuhan
- Laporan likuiditas dan DPK ke OJK
- Analisis rasio likuiditas: Loan to Deposit Ratio (LDR), Cash Ratio
- Audit internal pengelolaan DPK dan likuiditas
- Implem
