Bank Perkreditan Rakyat (BPR) berperan penting dalam menyalurkan pembiayaan dan jasa keuangan bagi sektor mikro, kecil, dan menengah. Untuk mempertahankan pertumbuhan dan daya saing, BPR perlu memiliki perencanaan bisnis yang matang dan strategi pengembangan jaringan yang efektif.
Perencanaan bisnis yang baik membantu BPR dalam menetapkan visi, misi, target pertumbuhan, pengelolaan risiko, serta alokasi sumber daya secara optimal. Sementara pengembangan jaringan cabang, kantor kas, atau kanal distribusi alternatif (digital dan agen) berperan dalam meningkatkan jangkauan pasar, penetrasi produk, dan kepuasan nasabah.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan prinsip perencanaan bisnis BPR.
- Menyusun rencana bisnis tahunan dan multi-tahun berdasarkan analisis pasar dan risiko.
- Mengidentifikasi peluang pengembangan jaringan cabang dan kanal distribusi.
- Menyusun strategi pertumbuhan yang sesuai kapasitas modal dan regulasi.
- Menganalisis lokasi dan potensi pasar untuk ekspansi jaringan.
- Memahami peran teknologi dan digital banking dalam pengembangan jaringan.
- Menyusun indikator kinerja (KPI) untuk memonitor efektivitas perencanaan bisnis dan jaringan.
COURSE OUTLINE
- Pengantar Perencanaan Bisnis BPR
- Definisi dan tujuan perencanaan bisnis
- Fungsi perencanaan bisnis dalam pengelolaan risiko dan pertumbuhan BPR
- Siklus perencanaan bisnis: perencanaan, implementasi, monitoring, evaluasi
- Analisis Strategis
- Analisis SWOT (Strength, Weakness, Opportunity, Threat)
- Analisis pasar dan segmen nasabah
- Analisis kompetitor
- Identifikasi peluang dan tantangan pengembangan bisnis
- Penyusunan Rencana Bisnis
- Menetapkan visi, misi, dan tujuan strategis
- Target pertumbuhan aset, DPK, kredit, dan laba
- Perencanaan produk dan layanan
- Pengelolaan risiko dalam rencana bisnis
- Penetapan anggaran dan alokasi sumber daya
- Pengembangan Jaringan BPR
- Strategi pembukaan cabang, kantor kas, dan unit layanan lainnya
- Analisis lokasi: potensi pasar, aksesibilitas, kompetitor, dan regulasi
- Evaluasi performa cabang dan optimalisasi jaringan
- Integrasi digital banking dan agen/branchless banking
- Strategi Pemasaran dan Pertumbuhan
- Pemasaran produk dan layanan BPR
- Strategi akuisisi dan retensi nasabah
- Kolaborasi dengan komunitas lokal dan UMKM
- Digital marketing dan penggunaan fintech sebagai kanal distribusi
- Monitoring dan Evaluasi
- Penetapan KPI: pertumbuhan aset, DPK, kredit, NPL, dan profitabilitas
- Pelaporan dan evaluasi performa cabang dan jaringan
- Analisis gap dan perbaikan strategi
- Continuous improvement dalam pengembangan jaringan dan rencana bisnis
- Studi Kasus dan Simulasi
- Penyusunan rencana bisnis tahunan BPR fiktif
- Analisis potensi lokasi cabang baru
- Simulasi strategi pemasaran dan ekspansi jaringan
- Evaluasi performa cabang dan rekomendasi pengembangan
