Dalam era digitalisasi perbankan yang berkembang pesat, risiko terjadinya fraud
meningkat secara signifikan. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan
pemahaman menyeluruh mengenai berbagai bentuk kecurangan di sektor perbankan,
mulai dari fraud internal oleh pegawai hingga external fraud yang dilakukan oleh
nasabah atau pihak luar. Peserta akan mempelajari bagaimana sistem pengendalian
internal, teknologi analitik, serta kecerdasan buatan dapat dimanfaatkan untuk
mendeteksi indikasi awal terjadinya fraud.
Selain aspek deteksi, pelatihan ini juga mengupas proses investigasi yang efektif—
mulai dari pengumpulan bukti, analisis data transaksi, hingga penyusunan laporan
investigasi yang sesuai standar hukum dan kepatuhan bank. Dengan pendekatan studi
kasus, simulasi, dan praktik analisis data, peserta akan memiliki kemampuan analitis dan
investigatif yang tajam untuk melindungi institusi dari potensi kerugian akibat tindakan
kecurangan.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan klasifikasi fraud dalam sektor perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mendeteksi dan menganalisis indikasi kecurangan.
- Menguasai teknik dan prosedur investigasi fraud yang efektif dan sesuai regulasi.
- Meningkatkan penerapan kontrol internal dan manajemen risiko anti-fraud.
- Mampu memanfaatkan teknologi (data analytics, machine learning) untuk fraud detection.
- Mengembangkan kemampuan pelaporan hasil investigasi yang profesional dan akuntabel.
COURSE OUTLINE
A. Konsep Dasar Fraud dalam Perbankan
- Definisi dan karakteristik fraud.
- Klasifikasi fraud: internal vs eksternal.
- Faktor penyebab fraud (Fraud Triangle: Pressure, Opportunity, Rationalization).
- Dampak fraud terhadap reputasi dan kinerja bank.
B. Regulasi dan Standar Anti-Fraud
- Kerangka hukum nasional dan internasional (POJK, BI Regulation, Basel Committee).
- Kebijakan internal bank dalam pencegahan fraud.
- Peran regulator dan auditor dalam pengawasan anti-fraud.
C. Fraud Detection Techniques
- Analisis pola transaksi mencurigakan (Anomaly Detection).
- Penggunaan data analytics dan AI untuk deteksi fraud.
- Early Warning Indicators dan Red Flag Identification.
- Integrasi sistem IT dan database monitoring.
D. Investigasi Fraud
- Tahapan investigasi (identifikasi, verifikasi, analisis, pelaporan).
- Teknik pengumpulan dan analisis bukti digital.
- Metode wawancara dan observasi investigatif.
- Dokumentasi hasil investigasi dan manajemen bukti.
E. Forensic Data Analysis
- Pengenalan forensic accounting dan digital forensics.
- Analisis transaksi menggunakan software investigatif.
- Pattern recognition dan data correlation untuk mengungkap modus fraud.
F. Fraud Risk Management Framework
- Identifikasi dan penilaian risiko fraud.
- Penerapan kontrol internal anti-fraud.
- Fraud response plan dan mekanisme eskalasi kasus.
- Audit internal sebagai pilar pencegahan fraud.
G. Studi Kasus dan Simulasi Investigasi
- Analisis kasus nyata fraud perbankan (local & global cases).
- Praktik penyusunan laporan investigasi profesional.
- Simulasi deteksi dan penanganan fraud berbasis data.
H. Strategi Pencegahan dan Penguatan Budaya Integritas
- Etika dan budaya anti-fraud di organisasi.
- Whistleblowing system dan perlindungan pelapor.
- Program pelatihan dan awareness bagi karyawan bank.
- Peran manajemen dan leadership dalam membangun integritas.
