Dalam industri perbankan modern, manajemen risiko bukan hanya kewajiban regulasi, tetapi juga bagian integral dari strategi bisnis yang berkelanjutan. Bank dihadapkan pada berbagai risiko — mulai dari risiko kredit, pasar, likuiditas, hingga operasional — yang saling berkaitan dan memengaruhi stabilitas keuangan secara keseluruhan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif tentang kerangka manajemen risiko terintegrasi (Integrated Risk Management Framework) sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan OJK (seperti POJK No. 18/POJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum).
OBJECTIVE
Memahami prinsip dan konsep dasar manajemen risiko terintegrasi di sektor perbankan.
Mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan berbagai jenis risiko utama (kredit, pasar, likuiditas, dan operasional).
Menerapkan pendekatan Enterprise Risk Management (ERM) dalam proses bisnis bank.
Menyusun laporan profil risiko dan strategi mitigasi yang sesuai dengan ketentuan regulator.
Meningkatkan koordinasi antar unit kerja dalam pengelolaan risiko secara menyeluruh.
Menumbuhkan budaya sadar risiko (risk awareness culture) di seluruh tingkatan organisasi.
COURSE OUTLINE
Konsep Dasar & Kerangka Regulasi: Pengertian dan pentingnya manajemen risiko terintegrasi, Regulasi OJK & BI terkait manajemen risiko bank, Struktur organisasi & peran tiga lini pertahanan (Three Lines of Defense), Hubungan antara GCG, manajemen risiko, dan kepatuhan.
Manajemen Risiko Kredit: Identifikasi dan pengukuran risiko kredit, Penilaian kualitas aset & model kredit scoring, Early warning system dan mitigasi risiko kredit bermasalah, Studi kasus: pengelolaan NPL dan restrukturisasi kredit.
Manajemen Risiko Pasar: Risiko suku bunga, risiko nilai tukar, dan risiko harga instrumen keuangan, Pengukuran dengan Value at Risk (VaR) dan stres testing, Kebijakan lindung nilai (hedging strategies), Limit exposure dan pelaporan risiko pasar.
Manajemen Risiko Likuiditas: Konsep likuiditas dan indikator utama (LCR, NSFR, GWM), Strategi pendanaan dan kontinjensi likuiditas, Simulasi liquidity stress test, Integrasi risiko likuiditas dalam perencanaan keuangan bank.
Manajemen Risiko Operasional: Identifikasi sumber risiko operasional (fraud, sistem, SDM, proses), Key Risk Indicators (KRI) dan Risk Control Self-Assessment (RCSA), Pengelolaan insiden dan loss event database, Peran teknologi dan keamanan siber (cyber risk).
Integrasi & Pelaporan Profil Risiko: Integrasi antar jenis risiko dan korelasi antar portofolio, Penyusunan profil risiko bank, Strategi mitigasi dan komunikasi risiko ke manajemen puncak, Penerapan budaya risiko dan tata kelola berkelanjutan.
