Manajemen kas dan likuiditas merupakan aspek krusial dalam operasional perbankan. Likuiditas yang baik memastikan bank mampu memenuhi kewajiban jangka pendeknya, membiayai aktivitas operasional, dan menjaga kepercayaan nasabah serta stabilitas sistem keuangan.
Manajemen kas mencakup perencanaan, pengendalian, dan pengawasan arus kas masuk dan keluar, sehingga likuiditas bank tetap optimal. Sementara itu, manajemen likuiditas melibatkan pengelolaan aset dan kewajiban, termasuk perencanaan kebutuhan dana, pengelolaan cadangan kas, serta pemanfaatan instrumen pasar uang.
Kegagalan dalam manajemen kas dan likuiditas dapat menimbulkan risiko likuiditas, memengaruhi profitabilitas, dan bahkan mengancam keberlangsungan operasional bank. Oleh karena itu, penerapan prinsip manajemen kas dan likuiditas yang efektif harus didukung oleh strategi yang tepat, pengawasan internal yang ketat, serta kepatuhan terhadap regulasi Bank Indonesia dan OJK.
OBJECTIVE
- Memahami prinsip manajemen kas dan likuiditas dalam operasional perbankan.
- Mengidentifikasi risiko likuiditas dan arus kas yang dapat memengaruhi kesehatan keuangan bank.
- Menguasai teknik perencanaan, pengendalian, dan pengawasan kas agar likuiditas tetap optimal.
- Menerapkan strategi pengelolaan likuiditas sesuai regulasi Bank Indonesia dan OJK.
- Meningkatkan efisiensi operasional dan pengambilan keputusan terkait pengelolaan dana jangka pendek dan arus kas bank.
COURSE OUTLINE
- Dasar-dasar Manajemen Kas dan Likuiditas
- Pengertian kas dan likuiditas dalam perbankan
- Pentingnya manajemen kas dan likuiditas bagi kesehatan bank
- Hubungan antara likuiditas, profitabilitas, dan risiko
- Pengelolaan Arus Kas
- Perencanaan arus kas masuk dan keluar
- Pengendalian kas harian dan cadangan kas
- Analisis kebutuhan kas dan penggunaan dana
- Manajemen Likuiditas
- Strategi pengelolaan aset dan kewajiban
- Pemanfaatan instrumen pasar uang untuk likuiditas
- Analisis rasio likuiditas dan indikator kesehatan bank
- Regulasi dan Kepatuhan
- Peraturan OJK dan Bank Indonesia terkait likuiditas
- Standar pengelolaan likuiditas dan pelaporan reguler
- Kepatuhan internal dan pengendalian risiko likuiditas
- Studi Kasus dan Praktik
- Simulasi perencanaan arus kas dan pengelolaan likuiditas
- Analisis kasus krisis likuiditas dan mitigasinya
- Diskusi strategi optimalisasi likuiditas dengan risiko terkontrol
