Pelatihan ini membahas secara komprehensif proses dan prinsip restrukturisasi kredit dalam konteks pembiayaan syariah, yang bertujuan untuk membantu nasabah dalam kesulitan keuangan dengan tetap mematuhi prinsip syariah. Fokus utama adalah pada analisis kasus, identifikasi opsi restrukturisasi yang sesuai, dan mekanisme implementasi tanpa melanggar akad dan ketentuan fiqh muamalah.
Selain itu, peserta akan mempelajari teknik evaluasi risiko dan perhitungan ulang margin pembiayaan, serta dokumentasi dan pelaporan yang diperlukan untuk menjaga transparansi dan kepatuhan syariah. Pelatihan ini sangat penting untuk memastikan portofolio pembiayaan tetap sehat dan nasabah mendapatkan solusi yang adil.
OBJECTIVE
- Memahami prinsip dan mekanisme restrukturisasi kredit syariah
- Mampu melakukan analisis dan evaluasi kebutuhan restrukturisasi
- Menguasai opsi restrukturisasi sesuai akad dan ketentuan syariah
- Memahami tata kelola dokumentasi dan pelaporan restrukturisasi
- Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko pembiayaan bermasalah
COURSE OUTLINE
- Konsep Restrukturisasi Kredit Syariah
- Definisi dan tujuan restrukturisasi
- Prinsip syariah dalam restrukturisasi
- Analisis dan Identifikasi Kasus
- Identifikasi kesulitan nasabah
- Penilaian kemampuan bayar ulang
- Opsi Restrukturisasi Pembiayaan
- Rescheduling, restructuring, refinancing, dan konversi akad
- Mekanisme dan persyaratan akad baru
- Perhitungan Margin dan Penyesuaian Pembayaran
- Repricing dan perhitungan ulang margin
- Skema pembayaran baru
- Dokumentasi dan Pelaporan
- Persiapan dokumen restrukturisasi
- Pelaporan dan monitoring pasca restrukturisasi
- Manajemen Risiko Restrukturisasi
- Identifikasi risiko baru
- Strategi mitigasi dan monitoring
